Γεια σας φίλοι μου! Είμαι ο Γιάννης ο Διβράμης και εδώ στο Crypto Finance σας μιλάω για κρύπτο και μετοχές. Σήμερα θα κάνουμε τη σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers. Θα δείτε τις άδειες, την προστασία, τα προϊόντα, τις χρεώσεις και για ποιον ταιριάζει ο καθένας.
Ευρωπαϊκή πλατφόρμα για μετοχές, ETF και ομόλογα, με άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου.
Δύο πράγματα να ξέρετε από τώρα. Δεν κάνω τον επενδυτικό σύμβουλο, ούτε σας προωθώ κάποιο προϊόν. Μοιράζομαι μόνο ό,τι έχω μάθει. Θα το πω επίσης ευθέως: έχω συνεργασία affiliate με τη Freedom24. Τα links της Freedom24 σε αυτό το κείμενο είναι συνεργατικά. Γι’ αυτό αναφέρω τίμια και όσα κάνει καλύτερα η άλλη πλατφόρμα.
Freedom24 vs Interactive Brokers: η σύντομη απάντηση
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers δεν υπάρχει ένας νικητής για όλους. Το Freedom24 είναι πιο απλό και έχει ελληνική παρουσία. Η Interactive Brokers έχει περισσότερες αγορές και πιο ισχυρή προστασία σε πολλές χώρες.
Πριν ξεκινήσουμε, ένα θέμα διαφάνειας. Συνεργάζομαι με μια από τις δύο εταιρείες, και σας το λέω εξαρχής. Είμαι συνεργάτης (affiliate) της Freedom24. Γι’ αυτό η σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers εδώ λέει και τα καλά και τα κακά.
Τι σημαίνει broker με απλά λόγια; Είναι η εταιρεία που σας δίνει πρόσβαση στο χρηματιστήριο. Μέσα από αυτήν αγοράζετε και πουλάτε μετοχές, ETF και άλλα προϊόντα. Η σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers αφορά δύο τέτοιες εταιρείες με διαφορετικό χαρακτήρα.
Πού φαίνεται να υπερέχει η Interactive Brokers
Όλες οι ξένες συγκρίσεις που διαβάσαμε δίνουν τη συνολική νίκη στην Interactive Brokers. Το brokerfit.io, το investingintheweb.com και το matchmybroker.com καταλήγουν εκεί. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό δεν είναι μικρό στοιχείο. Πρέπει να το ξέρετε από την αρχή.
- Περισσότερες αγορές και χώρες, ειδικά στην Ασία και σε μικρότερα χρηματιστήρια.
- Κλασματικές μετοχές, δηλαδή αγορά ενός μέρους μιας μετοχής, σύμφωνα με το matchmybroker.com.
- Υψηλότερη πιστοληπτική αξιολόγηση της μητρικής εταιρείας από την S&P.
- Πιο βαθιά εργαλεία για έμπειρους επενδυτές.
Πού φαίνεται να υπερέχει η Freedom24
Οι ίδιες πηγές λένε ότι η Freedom24 έχει πιο απλή πλατφόρμα για αρχάριους. Το investingintheweb.com τη βγάζει καλύτερη για απευθείας αγορά ομολόγων. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτά μετράνε αν ξεκινάτε τώρα.
- Μέλος του Χρηματιστηρίου Αθηνών και πρόσβαση σε ελληνικές μετοχές.
- Γραφείο στην Αθήνα και υποστήριξη στα ελληνικά.
- Έτοιμη λίστα ομολόγων με αξιολόγηση B+ και πάνω.
- Πρόσβαση σε IPO, σύμφωνα με το brokerfit.io και το ourwallet.gr.
Πώς να διαβάσετε αυτή τη σύγκριση
Για τη Freedom24 χρησιμοποιούμε τις επίσημες σελίδες της. Για την Interactive Brokers χρησιμοποιούμε μόνο όσα γράφουν οι πηγές μας. Όπου κάτι λείπει, σας λέμε να το ελέγξετε στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers.
Αναλυτικά για τη μία πλευρά, δείτε τη σελίδα μας για το Freedom24. Εδώ μένουμε στη σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers. Ξεκινάμε από το ποιες είναι οι εταιρείες και ποιος τις εποπτεύει.
Μια σημείωση για τους αριθμούς. Δεν γράφουμε χρεώσεις, τιμές ή ποσοστά. Οι τιμοκατάλογοι αλλάζουν συχνά. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγχετε πάντα τους τρέχοντες τιμοκαταλόγους στις επίσημες σελίδες.
Εταιρείες και άδειες στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers και οι δύο εταιρείες έχουν άδεια και εποπτεία. Η Freedom24 εποπτεύεται από την CySEC στην Κύπρο. Οι Έλληνες πελάτες της Interactive Brokers εξυπηρετούνται από την ιρλανδική θυγατρική της.
Άδεια σημαίνει ότι μια δημόσια αρχή επιτρέπει στην εταιρεία να δουλεύει. Η ίδια αρχή την ελέγχει. Αυτή η αρχή λέγεται εποπτική αρχή. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers η εποπτεία είναι το πρώτο πράγμα που ελέγχετε.
Ποια είναι η εταιρεία πίσω από τη Freedom24
Ιδιοκτήτρια της Freedom24 είναι η Freedom Finance Europe Ltd. Η ίδρυσή της έγινε στην Κύπρο, στις 05/08/2013. Έδρα της είναι το Freedom Tower, που βρίσκεται στη Γερμασόγεια της Λεμεσού. Για λεπτομέρειες, ρίξτε μια ματιά στη σελίδα μας για τη Freedom Finance Europe.
Η εταιρεία έχει άδεια CIF 275/15 από την CySEC. Η άδεια δόθηκε στις 20/05/2015. Με το όνομα CySEC εννοούμε την κυπριακή Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Ακολουθεί και τους κανόνες MiFID II, δηλαδή το ευρωπαϊκό πλαίσιο για τις επενδυτικές υπηρεσίες.
Η Freedom24 ανήκει στη μητρική Freedom Holding Corp. Η μητρική διαπραγματεύεται στο Nasdaq με το σύμβολο FRHC. Η διαπραγμάτευση ξεκίνησε στις 15 Οκτωβρίου 2019. Ο όμιλος ιδρύθηκε το 2008 και έχει πάνω από 7.000 εργαζόμενους.
Σε οκτώ χώρες λειτουργούν συνδεδεμένοι αντιπρόσωποι της Freedom24. Ελλάδα, Γερμανία, Ισπανία και Ιταλία είναι μερικές από αυτές. Στην Αθήνα, το γραφείο για την Ελλάδα στεγάζεται στην οδό Μιχαλακοπούλου 80.
Ποια είναι η εταιρεία πίσω από την Interactive Brokers
Οι πηγές λένε ότι η Interactive Brokers ιδρύθηκε το 1978. Ιδρυτής ήταν ο Thomas Peterffy, σύμφωνα με το rankia.co.uk. Το revenue.land γράφει άλλη χρονιά. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε αυτή τη λεπτομέρεια στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers.
Η έδρα του ομίλου είναι στο Greenwich των ΗΠΑ, κατά το brokerfit.io. Η μητρική εταιρεία είναι εισηγμένη στο NASDAQ με σύμβολο IBKR. Το matchmybroker.com γράφει ότι μπήκε στον δείκτη S&P 500 τον Αύγουστο 2025.
Ο όμιλος εποπτεύεται από πολλές αρχές. Οι πηγές αναφέρουν τη SEC και τη CFTC στις ΗΠΑ. Αναφέρουν επίσης τη FCA στη Βρετανία και την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας. Κάθε θυγατρική έχει τη δική της αρχή.
Τι ισχύει για τους Έλληνες πελάτες της Interactive Brokers
Το ourwallet.gr γράφει ότι από 28/9/2024 όλοι οι Έλληνες πελάτες πάνε στην Interactive Brokers Ireland Ltd. Αυτή η θυγατρική εποπτεύεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας. Άρα στο Freedom24 vs Interactive Brokers συγκρίνετε μια κυπριακή με μια ιρλανδική εταιρεία.
Αυτό έχει σημασία. Η εποπτεία του αμερικανικού ομίλου δεν αφορά απευθείας τον λογαριασμό σας. Αφορά την εταιρεία με την οποία υπογράφετε σύμβαση. Ελέγξτε σε ποια θυγατρική ανοίγετε λογαριασμό.
Πιστοληπτική αξιολόγηση και έλεγχοι
Πιστοληπτική αξιολόγηση είναι ένας βαθμός για την οικονομική αντοχή μιας εταιρείας. Τον δίνουν οίκοι όπως η S&P. Όσο πιο ψηλός ο βαθμός, τόσο πιο ισχυρή θεωρείται η εταιρεία.
Η S&P δίνει στη Freedom Holding βαθμό «BB-» και έχει γυρίσει την προοπτική της σε θετική. Κατά το matchmybroker.com, η Interactive Brokers κρατά βαθμό A- και σταθερή προοπτική. Σε αυτό το σημείο του Freedom24 vs Interactive Brokers, η Interactive Brokers είναι ξεκάθαρα μπροστά.
Η Freedom24 αναφέρει ελέγχους από KPMG, BDO, S&P και Euroclear. Είναι και μέλος της AFME, μιας ευρωπαϊκής ένωσης για τις κεφαλαιαγορές. Τα ελέγχει κανείς στις ετήσιες εκθέσεις της.
Οι επιφυλάξεις που πρέπει να ξέρετε
Σύμφωνα με το ourwallet.gr, κυκλοφόρησαν δημοσιεύματα που έθεταν ερωτήματα για τη μητρική εταιρεία Freedom Finance. Το ίδιο site σημείωσε ότι οι αρχές δεν έχουν επιβάλει ούτε κυρώσεις ούτε πρόστιμα. Εξαιτίας αυτού, απέσυρε τα δικά του χορηγούμενα links.
Το brokerfit.io αναφέρει κι αυτό έλεγχο για τήρηση κυρώσεων. Γράφει όμως ότι η εταιρεία δεν τελεί υπό κυρώσεις. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers είναι σωστό να το ξέρετε και να ψάξετε μόνοι σας.
| Στοιχείο | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Εταιρεία για Έλληνες | Freedom Finance Europe Ltd | Interactive Brokers Ireland Ltd (κατά το ourwallet.gr) |
| Εποπτεία | CySEC, άδεια CIF 275/15 | Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας |
| Μητρική | Freedom Holding Corp. (Nasdaq: FRHC) | Interactive Brokers Group (NASDAQ: IBKR) |
| Αξιολόγηση S&P μητρικής | BB-, θετική προοπτική | A-, σταθερή (κατά το matchmybroker.com) |
| Ίδρυση | Όμιλος 2008, κυπριακή εταιρεία 2013 | 1978 κατά τις περισσότερες πηγές |
Προστασία επενδυτών στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, για Έλληνες, και οι δύο καλύπτονται από ευρωπαϊκό ταμείο αποζημίωσης έως νόμιμο όριο. Οι μεγαλύτερες αμερικανικές καλύψεις της Interactive Brokers αφορούν πελάτες της αμερικανικής εταιρείας.
Προστασία επενδυτών σημαίνει τι γίνεται αν ο broker χρεοκοπήσει. Δεν σας προστατεύει από πτώση των τιμών. Σας προστατεύει αν η εταιρεία δεν μπορεί να σας επιστρέψει τα περιουσιακά σας στοιχεία.
Ποιος έχει τις μετοχές σας
Η Freedom24 λέει ότι οι μετοχές που αγοράζετε ανήκουν σε εσάς. Το επιβεβαιώνει η αναφορά του broker. Η εταιρεία είναι μόνο ονομαστικός μέτοχος. Αυτό σημαίνει ότι οι τίτλοι γράφονται στο όνομά της, αλλά δεν έχει δικαιώματα ιδιοκτησίας.
Νομικά, οι μετοχές θεωρούνται κινητή περιουσία. Μπορείτε να τις πουλήσετε, να τις δωρίσετε ή να τις αφήσετε σε κληρονόμους. Τα χρήματα των πελατών κρατιούνται σε διαχωρισμένους λογαριασμούς, χωριστά από της εταιρείας.
Για την Interactive Brokers οι πηγές μας δεν περιγράφουν πώς φυλάσσονται οι τίτλοι στην Ιρλανδία. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε αυτό το σημείο στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers.
Ταμείο αποζημίωσης στη Freedom24
Η Freedom24 ανήκει στο Investor Compensation Fund της Κύπρου. Είναι ένα ταμείο που αποζημιώνει πελάτες αν η εταιρεία δεν επιστρέψει τα στοιχεία τους. Η κάλυψη φτάνει μέχρι ένα νόμιμο όριο.
Το investingintheweb.com σημειώνει ότι η Freedom24 δεν έχει άδεια από FCA, SEC ή ASIC. Το matchmybroker.com βρίσκει την κάλυψή της πιο χαμηλή από όσα δίνει η Interactive Brokers στις περισσότερες χώρες. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό είναι ένα αδύνατο σημείο της Freedom24.
Ταμείο αποζημίωσης στην Interactive Brokers
Για την ιρλανδική θυγατρική, το revenue.land γράφει ότι ισχύει το ιρλανδικό σύστημα αποζημίωσης. Καλύπτει ένα μέρος της ζημιάς έως ένα όριο. Το ourwallet.gr γράφει ότι το ιρλανδικό όριο είναι στο ίδιο ύψος με το κυπριακό.
Το revenue.land προσθέτει μια σημαντική λεπτομέρεια. Η αμερικανική κάλυψη SIPC αφορά πελάτες της αμερικανικής εταιρείας. Δεν αφορά ευρωπαϊκούς λογαριασμούς. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers μη μπερδεύετε τις δύο καλύψεις.
Το matchmybroker.com αναφέρει και επιπλέον ιδιωτική κάλυψη της Lloyd’s στην αμερικανική εταιρεία. Οι Βρετανοί πελάτες έχουν το βρετανικό FSCS. Κανένα από αυτά δεν είναι σίγουρο ότι ισχύει για εσάς. Ρωτήστε την Interactive Brokers.
Τι μένει μετά τη σύγκριση
Αν μετρήσετε μόνο το ταμείο αποζημίωσης για Έλληνες, η διαφορά φαίνεται μικρή. Αν μετρήσετε την οικονομική αντοχή του ομίλου, η Interactive Brokers προηγείται. Το matchmybroker.com το λέει καθαρά για τα ίδια κεφάλαια και την αξιολόγηση.
Το brokerfit.io γράφει ότι και οι δύο έχουν προστασία αρνητικού υπολοίπου. Αυτό σημαίνει ότι δεν χρωστάτε πάνω από τα λεφτά σας. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers όμως η Freedom24 προειδοποιεί ότι στο margin οι ζημιές μπορεί να ξεπεράσουν τα κεφάλαιά σας.
Margin σημαίνει αγορά με δανεικά χρήματα από τον broker. Αν θέλετε ησυχία, μείνετε στα δικά σας λεφτά. Και στις δύο εταιρείες διαβάστε τους όρους για το αρνητικό υπόλοιπο.
| Θέμα προστασίας | Freedom24 | Interactive Brokers (για Έλληνες) |
|---|---|---|
| Ταμείο αποζημίωσης | Investor Compensation Fund Κύπρου, έως νόμιμο όριο | Ιρλανδικό σύστημα, έως νόμιμο όριο (κατά revenue.land, ourwallet.gr) |
| Διαχωρισμένοι λογαριασμοί | Ναι, επίσημα | Ελέγξτε στον επίσημο ιστότοπο |
| SIPC | Όχι | Μόνο για την αμερικανική εταιρεία |
| Οικονομική αντοχή ομίλου | BB-, θετική προοπτική | A-, σταθερή |
Θυμηθείτε κάτι βασικό. Κανένα ταμείο δεν σας καλύπτει αν πέσει η τιμή μιας μετοχής. Κάθε επένδυση κουβαλά ρίσκο, γιατί τίποτα δεν είναι προβλέψιμο. Αυτό ισχύει σε κάθε πλευρά του Freedom24 vs Interactive Brokers.
Προϊόντα και αγορές στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η Interactive Brokers φτάνει σε πολύ περισσότερες αγορές και χώρες. Η Freedom24 καλύπτει 15 χρηματιστήρια, κυρίως στις ΗΠΑ και την Ευρώπη, με πάνω από ένα εκατομμύριο εργαλεία.
Εργαλείο ή τίτλος είναι κάθε προϊόν που αγοράζετε. Μπορεί να είναι μετοχή, ETF, ομόλογο ή option. Αγορά είναι το χρηματιστήριο όπου γίνεται η συναλλαγή. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers μετράμε και τα δύο.
Πόσες αγορές έχει η Freedom24
Η επίσημη σελίδα της Freedom24 μιλά για 15 χρηματιστήρια. Γράφει πάνω από 1.000.000 εργαλεία. Σε άλλη σελίδα της αναφέρει πάνω από 20 χρηματιστήρια σε ΗΠΑ, Ευρώπη και Ασία. Ο αριθμός εξαρτάται από το πώς μετρά κανείς.
Ανάμεσα στις αγορές είναι τα Nasdaq, NYSE και HKEX. Είναι το Χρηματιστήριο του Λονδίνου, η Deutsche Börse και το Χρηματιστήριο Αθηνών. Μπορείτε να κάνετε συναλλαγές και πριν ή μετά το κανονικό ωράριο.
Πόσες αγορές έχει η Interactive Brokers
Οι πηγές δίνουν διαφορετικούς αριθμούς για την Interactive Brokers. Το rankia.co.uk και το revenue.land γράφουν πάνω από 135 αγορές σε 33 χώρες. Το brokerfit.io γράφει πάνω από 150. Το matchmybroker.com γράφει 170.
Η σελίδα ιδεών της ίδιας της Freedom24 περιγράφει την Interactive Brokers. Γράφει για πάνω από 160 ηλεκτρονικά χρηματιστήρια σε 36 χώρες και 28 νομίσματα. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers η διαφορά στο εύρος είναι ξεκάθαρη.
Το matchmybroker.com το λέει απλά. Αν θέλετε Ασία, αναδυόμενες αγορές ή μικρά ευρωπαϊκά χρηματιστήρια, μόνο η Interactive Brokers τα δίνει από τις δύο. Για τις μεγάλες αγορές ΗΠΑ και Ευρώπης, η Freedom24 κατά την ίδια πηγή αρκεί.
Ποια είδη προϊόντων έχει η καθεμία
Η Freedom24 έχει μετοχές, ETF, ομόλογα, options και futures. Έχει και δομημένα προϊόντα, δηλαδή έτοιμα πακέτα με ένα πιο ασφαλές μέρος και ένα μέρος συνδεδεμένο με μια τιμή. Η Interactive Brokers, κατά τις πηγές, έχει μεγαλύτερο κατάλογο.
Οι πηγές αναφέρουν στην Interactive Brokers μετοχές, ETF, ομόλογα, options και futures. Αναφέρουν forex, δηλαδή συναλλαγές σε νομίσματα, και αμοιβαία κεφάλαια. Αναφέρουν πολύτιμα μέταλλα και CFDs. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ο κατάλογος της Interactive Brokers είναι πιο πλατύς.
Τι είναι τα CFDs; Είναι συμβόλαια που ακολουθούν την τιμή ενός προϊόντος χωρίς να το έχετε. Το investingintheweb.com γράφει ότι η Freedom24 δεν έχει CFDs. Είναι προϊόντα υψηλού ρίσκου. Το rankia.co.uk έχει μάλιστα προειδοποίηση για απώλειες σε CFDs άλλου broker.
Τι έχει μόνο η Freedom24
Το brokerfit.io γράφει ότι μόνο η Freedom24 δίνει πρόσβαση σε IPO. IPO είναι η πρώτη δημόσια διάθεση μετοχών μιας εταιρείας. Γίνεται πριν ξεκινήσει η διαπραγμάτευσή τους στο χρηματιστήριο.
Το brokerfit.io το λέει το μοναδικό πλεονέκτημα της Freedom στη σύγκριση. Η παλιά σελίδα IPO της Freedom24 σήμερα ανοίγει την αρχική σελίδα. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ρωτήστε την υποστήριξη αν υπάρχει ανοιχτό IPO και με ποιους όρους.
Στα IPO η κατανομή συχνά είναι μικρή. Κατανομή είναι ο λόγος ανάμεσα σε όσα πήρατε και όσα ζητήσατε. Πληρώνετε μόνο όσες μετοχές πήρατε. Τα υπόλοιπα λεφτά επιστρέφουν στον λογαριασμό σας.
| Προϊόν | Freedom24 | Interactive Brokers (κατά τις πηγές) |
|---|---|---|
| Μετοχές και ETF | Ναι | Ναι |
| Ομόλογα | Ναι, με έτοιμη λίστα | Ναι |
| Options | Ναι, σε αμερικανικές μετοχές | Ναι |
| Futures | Αναφέρονται στην αρχική σελίδα | Ναι |
| Forex | Ανταλλαγή νομισμάτων στον λογαριασμό | Ναι |
| CFDs | Όχι | Ναι |
| Αμοιβαία κεφάλαια | Δεν αναφέρονται | Ναι |
| IPO | Ναι, κατά brokerfit.io και ourwallet.gr | Όχι για ιδιώτες στην τιμή διάθεσης, κατά brokerfit.io |
Ένας πίνακας δεν λέει ποιο προϊόν σας ταιριάζει. Πρώτα επενδύστε στη γνώση. Μετά αποφασίστε τι χρειάζεστε. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers δεν έχει νόημα να διαλέξετε για προϊόντα που δεν θα αγοράσετε ποτέ.
Μετοχές, ETF και ομόλογα στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η Interactive Brokers δίνει κλασματικές μετοχές και περισσότερα ETF. Η Freedom24 έχει πάνω από 40.000 μετοχές, 3.600 ETF και μια απλή λίστα ομολόγων για αρχάριους.
Εδώ είναι τα προϊόντα που αγοράζουν οι περισσότεροι νέοι επενδυτές. Είναι μετοχές, ETF και ομόλογα. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτή η ενότητα σας αφορά πιθανότατα περισσότερο από τις άλλες.
Μετοχές
Μετοχή είναι ένα κομμάτι ιδιοκτησίας σε μια εταιρεία. Η Freedom24 έχει πάνω από 40.000 μετοχές σε ΗΠΑ, Ευρώπη και Ασία. Το rankia.co.uk γράφει για την Interactive Brokers 35.000 μετοχές σε 73 αγορές μετοχών.
Στη Freedom24 μπορείτε να βάλετε εντολή limit ή stop. Limit σημαίνει αγορά μόνο στην τιμή που ορίζετε ή καλύτερη. Stop σημαίνει εντολή που ενεργοποιείται όταν η τιμή φτάσει ένα επίπεδο. Για την Interactive Brokers οι πηγές λένε μόνο ότι έχει προχωρημένα είδη εντολών.
Πριν αγοράσετε στη Freedom24, αλλάζετε τα λεφτά στο νόμισμα της μετοχής. Η εταιρεία δεν κάνει αυτόματη ανταλλαγή για εσάς. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers το brokerfit.io λέει ότι η Interactive Brokers μπορεί να μετατρέπει αυτόματα κατά την αγορά.
Κλασματικές μετοχές
Κλασματική μετοχή είναι ένα κομμάτι μιας μετοχής. Για παράδειγμα, αγοράζετε το μισό αντί για ολόκληρη. Αυτό βοηθά όσους επενδύουν μικρά ποσά σε ακριβές μετοχές.
Το matchmybroker.com γράφει ότι η Freedom24 δεν έχει κλασματικές μετοχές. Η Interactive Brokers τις έχει σε πάνω από 22.000 τίτλους. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό είναι καθαρό πλεονέκτημα της Interactive Brokers για μικρά ποσά.
Η Freedom24 έχει ένα πρόγραμμα αυτόματης επένδυσης για επιλεγμένα ETF. Το matchmybroker.com γράφει ότι αγοράζει μόνο ολόκληρα κομμάτια. Ό,τι περισσεύει μένει στον λογαριασμό. Διαβάστε τους όρους του πριν το χρησιμοποιήσετε.
ETF
ETF σημαίνει Διαπραγματεύσιμο Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Είναι ένα καλάθι με πολλές μετοχές ή ομόλογα. Συνήθως ακολουθεί έναν δείκτη, όπως το S&P 500. Το αγοράζετε και το πουλάτε όπως μια μετοχή.
Στη Freedom24 θα βρείτε περισσότερα από 3.600 ETF, από εκδότες όπως iShares, Vanguard και BlackRock. Για την Interactive Brokers, το rankia.co.uk αναφέρει ότι ξεπερνούν τα 13.000. Άρα στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η λίστα της Interactive Brokers είναι πολύ πιο μεγάλη.
Η Freedom24 έχει έτοιμη συλλογή «Καλύτερα ευρωπαϊκά ETF» για αρχάριους. Αναφέρει ETF όπως τα VUAA.EU και SXR8.EU για το S&P 500. Αναφέρει και το GRE.EU για τον δείκτη MSCI Greece. Αυτά είναι στοιχεία, όχι συμβουλή αγοράς.
Κάποια ETF γράφουν «2x» ή «3x» στο όνομα. Αυτά είναι μοχλευμένα, δηλαδή μεγαλώνουν και τα κέρδη και τις ζημιές. Η Freedom24 λέει ότι είναι για επαγγελματίες. Ισχύει το ίδιο και στις δύο πλευρές του Freedom24 vs Interactive Brokers.
Αμερικανικά ETF
Τα ETF που πωλούνται σε Ευρωπαίους ιδιώτες είναι συνήθως UCITS. Είναι ένα ευρωπαϊκό πλαίσιο για τα κεφάλαια. Τα αμερικανικά ETF συνήθως δεν είναι UCITS.
Το ourwallet.gr έγραψε ότι η Freedom24 έδινε πρόσβαση σε αμερικανικά ETF μέσω θεσμικών επενδυτών. Πρόσθεσε ότι για Έλληνα επενδυτή δεν συμφέρουν φορολογικά, κατά τη γνώμη του. Σήμερα η Freedom24 γράφει ότι τα αμερικανικά μη-UCITS ETF είναι μόνο για επαγγελματίες επενδυτές.
Άρα στο Freedom24 vs Interactive Brokers μην υποθέσετε ότι θα τα αγοράσετε ως ιδιώτης. Ελέγξτε μέσα στην πλατφόρμα. Για την Interactive Brokers ελέγξτε στον επίσημο ιστότοπό της. Για φόρους ρωτήστε λογιστή.
Ομόλογα
Με ένα ομόλογο δανείζετε χρήματα σε ένα κράτος ή μια εταιρεία. Παίρνετε σταθερούς τόκους, το λεγόμενο κουπόνι. Στο τέλος, στη λήξη, παίρνετε πίσω το κεφάλαιο. Η αξία του όμως ανεβαίνει και κατεβαίνει στο μεταξύ.
Τα ομόλογα στη Freedom24 ξεπερνούν τα 147.000. Από αυτά, τα 53.000 είναι εταιρικά, τα 90.000 δημοτικά και τα 4.000 κρατικά. Η διάρκειά τους κυμαίνεται από 1 ως 50 χρόνια. Για την Interactive Brokers, το matchmybroker.com αναφέρει περισσότερα από 33.000 εταιρικά ομόλογα.
Τα νούμερα δεν λένε όλη την ιστορία. Το matchmybroker.com γράφει ότι η Interactive Brokers έχει πολύ μεγαλύτερη επιλογή ομολόγων γενικά. Σε άλλο σημείο γράφει ότι η πλατφόρμα της είναι πιο δύσκολη για ομόλογα. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers οι πηγές διαφωνούν στο ποιος έχει περισσότερα.
Η βιτρίνα ομολόγων της Freedom24
Η Freedom24 έχει τη «Βιτρίνα ομολόγων». Περιλαμβάνει μόνο ομόλογα με αξιολόγηση από B+ και πάνω. Η αξιολόγηση δείχνει πόσο πιθανό είναι να πληρώσει ο εκδότης. Αγοράζετε εκεί μόνο με εντολές limit.
Οι εντολές εκτελούνται σε 10 έως 15 λεπτά, κατά τη Freedom24. Τα κουπόνια έρχονται σε 1 έως 2 μέρες. Το investingintheweb.com βγάζει τη Freedom24 καλύτερη για απευθείας ομόλογα. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό είναι ένα δυνατό σημείο της Freedom24.
Η Freedom24 όμως προειδοποιεί κι η ίδια. Τα ομόλογα έχουν πάντα ρίσκο. Οι παλιές αποδόσεις δεν εγγυώνται τις μελλοντικές. Ένα B+ δεν είναι εγγύηση.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers (κατά τις πηγές) |
|---|---|---|
| Μετοχές | Πάνω από 40.000 | 35.000 κατά rankia.co.uk |
| ETF | Πάνω από 3.600 | Πάνω από 13.000 κατά rankia.co.uk |
| Κλασματικές μετοχές | Όχι | Ναι |
| Ομόλογα | Πάνω από 147.000, βιτρίνα B+ | Πάνω από 33.000 εταιρικά κατά matchmybroker.com |
| Ευκολία στα ομόλογα | Πιο απλή κατά τις πηγές | Πιο σύνθετη πλατφόρμα |
Πριν πάμε στις λεπτομέρειες, δείτε το βίντεο του EconoNinja για την Interactive Brokers. Βοηθά να δείτε το Freedom24 vs Interactive Brokers από την πλευρά της IBKR.
Options, futures και κρύπτο στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η Interactive Brokers είναι πιο δυνατή σε futures και σύνθετα προϊόντα. Η Freedom24 δίνει options σε αμερικανικές μετοχές και έκθεση στο κρύπτο μέσω ETF, ETP και μετοχών.
Πριν από όλα, η δική μου στάση. Δεν σας συστήνω το trading. Γνωρίζω φίλους που κάνουν trading και το μόνο που βλέπουν είναι απώλειες. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτή η ενότητα είναι για να καταλάβετε, όχι για να ξεκινήσετε.
Τι είναι τα options
Option είναι ένα συμβόλαιο. Σας δίνει το δικαίωμα να αγοράσετε ή να πουλήσετε μια μετοχή σε ορισμένη τιμή. Αυτό ισχύει μέσα σε ορισμένο χρόνο. Στα ελληνικά λέγεται δικαίωμα προαίρεσης.
Το call option είναι το δικαίωμα αγοράς, όταν περιμένετε άνοδο. Το put option είναι το δικαίωμα πώλησης, όταν περιμένετε πτώση. Η τιμή εξάσκησης είναι η τιμή του συμβολαίου. Το κόστος του option λέγεται πριμ.
Το option δεν σας κάνει ιδιοκτήτη της μετοχής. Αν η αγορά πάει αντίθετα, μπορείτε να χάσετε όλο το πριμ. Αυτό ισχύει σε κάθε broker του Freedom24 vs Interactive Brokers.
Options στη Freedom24
Στη Freedom24 θα βρείτε πάνω από 800.000 options πάνω σε 2.500 τίτλους των ΗΠΑ. Δίνει εντολές με πολλά σκέλη για σύνθετες στρατηγικές. Έχει και το Option Simulator, όπου σχεδιάζετε σενάρια τιμών. Το σενάριο δεν είναι πρόβλεψη.
Η Freedom24 λέει ότι τα options πρέπει να αγοράζονται με εντολή limit. Μια εντολή market μπορεί να εκτελεστεί σε πολύ δυσμενή τιμή. Ένα παλιότερο FAQ έλεγε ότι επιτρέπεται μόνο αγορά και πώληση όσων αγοράσατε. Η νεότερη σελίδα αναφέρει πώληση με κάλυψη για έμπειρους.
Τι ισχύει για εσάς ίσως αλλάζει ανάλογα με το είδος του λογαριασμού σας. Ελέγξτε μέσα στην πλατφόρμα τι σας επιτρέπεται. Η πρόσβαση εξαρτάται και από έναν έλεγχο καταλληλότητας, δηλαδή ένα τεστ για τη γνώση και την εμπειρία σας.
Options στην Interactive Brokers
Το rankia.co.uk γράφει ότι η Interactive Brokers έχει 32 αγορές options. Το matchmybroker.com γράφει ότι έχει προχωρημένα εργαλεία ανάλυσης για options. Λέει επίσης ότι έχει πολλά είδη εντολών με πολλά σκέλη.
Το revenue.land λέει ότι η Interactive Brokers έχει εξελιγμένο σύστημα margin και short selling. Short selling σημαίνει να πουλάτε κάτι που δεν έχετε, ελπίζοντας να πέσει. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτά είναι εργαλεία για επαγγελματίες.
Αν δεν είστε επαγγελματίες, το trading για εσάς είναι απλώς ένα χόμπι που κοστίζει χρήματα. Τα καλύτερα εργαλεία δεν αλλάζουν αυτό. Μην διαλέξετε broker επειδή έχει πιο σύνθετα options.
Futures
Futures είναι συμβόλαια για αγορά ή πώληση σε μελλοντική ημερομηνία, σε τιμή που ορίζεται σήμερα. Ανήκουν στο χρηματιστήριο παραγώγων. Παράγωγο είναι προϊόν που βασίζεται στην τιμή άλλου προϊόντος.
Η αρχική σελίδα της Freedom24 αναφέρει futures. Το brokerfit.io όμως γράφει ότι futures έχει μόνο η Interactive Brokers. Το rankia.co.uk γράφει για 33 αγορές futures στην Interactive Brokers. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε τι futures βλέπει ο δικός σας λογαριασμός.
Κρύπτο στη Freedom24
Η Freedom24 δεν πουλάει κρύπτο σε πορτοφόλι. Δίνει όμως έκθεση στο κρύπτο μέσω άλλων προϊόντων. Έκθεση σημαίνει ότι κερδίζετε ή χάνετε όταν αλλάζει η τιμή του Bitcoin.
Η σελίδα της αναφέρει πρόσβαση σε 11 Bitcoin ETF. Δεν χρειάζεστε πορτοφόλι κρύπτο. Μια υποσημείωση όμως λέει ότι τα αμερικανικά μη-UCITS ETF είναι μόνο για επαγγελματίες επενδυτές. Ως ιδιώτης στην Ελλάδα ίσως δεν μπορείτε να τα αγοράσετε.
Η Freedom24 έχει παρουσιάσει και το CoinShares Physical Bitcoin (BITC). Είναι ETP, δηλαδή διαπραγματεύσιμο προϊόν. Πίσω του υπάρχει πραγματικό Bitcoin σε θεματοφύλακα. Η ιδέα είχε σήμανση «Risk: High».
Μπορείτε επίσης να αγοράσετε μετοχές εταιρειών κρύπτο, όπως η Coinbase με σύμβολο COIN.US. Τα παράγωγα κρύπτο της Freedom24 είναι μόνο για θεσμικούς πελάτες. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτά δεν αφορούν αρχάριους.
Κρύπτο στην Interactive Brokers
Η σελίδα ιδεών της Freedom24 γράφει κάτι για την Interactive Brokers. Οι πελάτες μπορούν να κάνουν συναλλαγές σε ορισμένα κρύπτο μέσω τρίτων παρόχων. Αυτοί οι πάροχοι εκτελούν, εκκαθαρίζουν και φυλάνε τα κρύπτο.
Το investingintheweb.com αναφέρει και CFDs σε κρύπτο στην Interactive Brokers. Οι πηγές δεν λένε αν όλα αυτά είναι διαθέσιμα σε Έλληνες. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε το στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers.
Η Freedom24 το λέει καθαρά για τα Bitcoin ETF. Πρέπει να καταλάβετε την ψηλή μεταβλητότητα του κρύπτο. Μεταβλητότητα είναι πόσο έντονα ανεβοκατεβαίνει η τιμή. Ισχύει για κάθε τρόπο έκθεσης.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers (κατά τις πηγές) |
|---|---|---|
| Options | Πάνω από 800.000 σε 2.500 αμερικανικούς τίτλους | 32 αγορές options κατά rankia.co.uk |
| Futures | Αναφέρονται στην αρχική σελίδα | 33 αγορές futures κατά rankia.co.uk |
| Κρύπτο | Bitcoin ETF, ETP, μετοχές εταιρειών κρύπτο | Ορισμένα κρύπτο μέσω τρίτων, CFDs |
| Προσομοίωση options | Option Simulator | Ελέγξτε στον επίσημο ιστότοπο |
Εγώ απλά λέω την άποψή μου. Αν σας τραβούν τα παράγωγα, μάθετε πρώτα. Η Freedom24 Academy έχει δωρεάν μαθήματα για options. Το rankia.co.uk αναφέρει το IBKR Campus. Κάντε τη δική σας έρευνα, DYOR.
Ελληνικές μετοχές και γλώσσα στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η Freedom24 είναι μέλος του Χρηματιστηρίου Αθηνών και έχει ελληνικό περιβάλλον. Για ελληνικές μετοχές και ελληνική γλώσσα στην Interactive Brokers, οι πηγές μας δεν λένε κάτι σίγουρο.
Πολλοί Έλληνες θέλουν να έχουν και εγχώριες μετοχές. Θέλουν επίσης να διαβάζουν την πλατφόρμα στη γλώσσα τους. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτά τα δύο κάνουν μεγάλη διαφορά για έναν αρχάριο.
Η Freedom24 στο Χρηματιστήριο Αθηνών
Η Freedom Finance Europe έγινε ο πρώτος διεθνής broker λιανικής μέλος του Χρηματιστηρίου Αθηνών. Το έγραψε το CNN.gr στις 19.07.2023. Λιανική σημαίνει ότι εξυπηρετεί απλούς ιδιώτες, όχι μόνο θεσμικούς.
Στην πλατφόρμα, το Χρηματιστήριο Αθηνών ήταν η τρίτη ευρωπαϊκή αγορά που προστέθηκε. Είχαν προηγηθεί το Λονδίνο και η Deutsche Börse. Θα δείτε εκεί τίτλους όπως η ΟΠΑΠ, η Πειραιώς Financial Holdings και τα Ελληνικά Πετρέλαια.
Τι αγόρασαν οι Έλληνες πελάτες
Στις 27 Μαΐου 2025, το capital.gr δημοσίευσε στοιχεία που προέρχονταν από τη Freedom24. Σύμφωνα με αυτά, οι πελάτες της Freedom24 στην Ελλάδα ήταν πια περισσότεροι από 100.000. Παράλληλα, το Χρηματιστήριο Αθηνών τραβούσε όλο και περισσότερο ενδιαφέρον.
Στην κορυφή των προτιμήσεων βρίσκονταν οι Metlen, ΟΠΑΠ, Jumbo, Motor Oil και ΔΕΗ. Πιο πίσω ήταν οι Aegean, HELLENiQ Energy, Τράπεζα Πειραιώς, Alpha Bank και Εθνική Τράπεζα. Η λίστα αυτή δείχνει τις αγορές άλλων επενδυτών, όχι τι πρέπει να αγοράσετε εσείς.
Το ίδιο άρθρο είπε ότι η μικρή κεφαλαιοποίηση της Αθήνας περιορίζει τις επιλογές. Με τον όρο κεφαλαιοποίηση εννοούμε τη συνολική αξία όλων των εισηγμένων εταιρειών. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό αφορά και τους δύο.
Ο κανόνας μου εδώ είναι απλός. Εστιάστε σε 5 έως 10 εταιρείες και παρακολουθείτε τις κάθε εβδομάδα. Ορίστε από πριν τιμή αγοράς και πώλησης. Και μην ακούτε τον ξάδερφο.
Ελληνικές μετοχές στην Interactive Brokers
Οι πηγές μας δεν λένε αν η Interactive Brokers δίνει πρόσβαση στο Χρηματιστήριο Αθηνών. Η λίστα του brokerfit.io με χρηματιστήρια της δεν το αναφέρει. Αυτό όμως δεν αποδεικνύει ότι λείπει.
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε τη λίστα αγορών στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers. Αν σας ενδιαφέρουν μόνο ελληνικές μετοχές, αυτό το ερώτημα μπορεί να κρίνει την επιλογή σας.
Υπάρχει και ένας έμμεσος δρόμος για την Ελλάδα. Είναι ένα ETF που ακολουθεί τον δείκτη MSCI Greece, όπως το GRE.EU στη Freedom24. Διαπραγματεύεται στο Παρίσι. Ελέγξτε αν ο broker σας το έχει.
Ένα παράπονο που αξίζει να ξέρετε
Στο Reddit r/PersonalFinanceGreece υπάρχει συζήτηση με τίτλο «freedom24 σοβαρό πρόβλημα με τις ελληνικές». Είναι ένα παράπονο χρήστη. Δεν ξέρουμε αν ισχύει για όλους. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers διαβάστε τέτοιες απόψεις με κριτικό μάτι.
Στο ίδιο φόρουμ υπάρχει και συζήτηση με τίτλο «ibrk vs freedom24». Φαίνεται έτσι ότι αρκετοί Έλληνες έχουν την ίδια απορία με εσάς. Οι απαντήσεις εκεί είναι προσωπικές απόψεις.
Η γλώσσα στη Freedom24
Το ourwallet.gr γράφει ότι το περιβάλλον της Freedom24 σε web και κινητό είναι στα ελληνικά. Πολλά μενού έχουν ελληνικά ονόματα, όπως «Συναλλαγές» και «Ισοζύγιο λογαριασμού». Η εφαρμογή στο App Store έχει ελληνικά και 21 ακόμα γλώσσες.
Η Freedom24 έχει ελληνική διεύθυνση email, greece@freedom24.com. Έχει τηλέφωνο στην Αθήνα και προσωπικό διαχειριστή λογαριασμού. Έχει και ελληνικά βίντεο από το κανάλι Freedom Finance Greece. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers αυτό βοηθά πολύ όσους δεν νιώθουν άνετα με τα αγγλικά.
Η γλώσσα στην Interactive Brokers
Το investingintheweb.com γράφει ότι και οι δύο έχουν σελίδες απαντήσεων, τηλέφωνο και email. Τονίζει ότι δεν υποστηρίζεται κάθε γλώσσα. Δεν λέει αν τα ελληνικά υποστηρίζονται στην Interactive Brokers.
Το ourwallet.gr περιγράφει την εγγραφή στην Interactive Brokers ως κάπως σύνθετη. Λέει ότι έχει πολλές επιλογές που μπερδεύουν, όπως λογαριασμούς για εταιρείες. Ο Έλληνας ιδιώτης διαλέγει απλό λογαριασμό «Individual». Στο Freedom24 vs Interactive Brokers ελέγξτε τις γλώσσες στον επίσημο ιστότοπο της Interactive Brokers.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Χρηματιστήριο Αθηνών | Άμεσο μέλος από το 2023 | Ελέγξτε στον επίσημο ιστότοπο |
| Έλληνες πελάτες | Πάνω από 100.000 (Μάιος 2025) | Πολλοί χρήστες στην Ελλάδα, κατά ourwallet.gr |
| Ελληνικό περιβάλλον | Ναι, σε web και κινητό | Ελέγξτε στον επίσημο ιστότοπο |
| Γραφείο στην Ελλάδα | Μιχαλακοπούλου 80, Αθήνα | Δεν αναφέρεται στις πηγές |
Η γλώσσα δεν κάνει έναν broker πιο ασφαλή. Σας βοηθά όμως να μην κάνετε λάθη σε εντολές. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers βάλτε στη ζυγαριά και την ευκολία και την προστασία. Ύστερα αποφασίστε με τη δική σας έρευνα.
Χρεώσεις στο Freedom24 vs Interactive Brokers: πώς τις συγκρίνετε
Στις χρεώσεις, το Freedom24 vs Interactive Brokers δεν έχει μία απλή απάντηση. Κάθε broker χρεώνει με δικό του τρόπο. Εδώ δεν θα δείτε ποσά. Θα δείτε τα είδη των χρεώσεων και πού να τα ελέγξετε.
Ο λόγος είναι απλός. Οι τιμές αλλάζουν συχνά. Ό,τι ισχύει σήμερα μπορεί να μην ισχύει σε λίγους μήνες. Γι’ αυτό, στο Freedom24 vs Interactive Brokers, ανοίγετε πάντα τους τρέχοντες τιμοκαταλόγους πριν αποφασίσετε.
Πώς χρεώνει το Freedom24
Στη Freedom24 υπάρχει μια σελίδα που λέγεται «Επιλογή προγράμματος δασμολογίου». Σε αυτήν επιλέγετε το πακέτο χρέωσής σας, κρίσιμο βήμα στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Κάθε πακέτο υπολογίζει την προμήθεια με διαφορετικό τρόπο. Αν κάνετε λίγες συναλλαγές, τη χαμηλότερη προμήθεια τη δίνει ένα πακέτο χωρίς συνδρομή.
Ο Τύπος του 2024 ανέφερε ένα πακέτο με το όνομα «Smart». Ξένα sites που συγκρίνουν το Freedom24 vs Interactive Brokers αναφέρουν και ένα πακέτο «All-Inclusive». Αυτό περιλαμβάνει και προσωπικό σύμβουλο, σύμφωνα με αυτά τα sites.
Στη σελίδα χρεώσεων της Freedom24 βλέπετε αυτά τα είδη:
- Προμήθεια ανά εκτελεσμένη εντολή σε μετοχές και ETF των ΗΠΑ και της Ευρώπης.
- Τόκο ανά ημέρα στην πίστωση περιθωρίου, δηλαδή στο δάνειο που σας δίνει ο broker.
- Κόστη ανάληψης, χωρίς να περιλαμβάνονται οι προμήθειες των ενδιάμεσων τραπεζών.
- Προμήθεια για εξωχρηματιστηριακές (OTC) συναλλαγές, δηλαδή συναλλαγές εκτός χρηματιστηρίου.
Η ίδια η σελίδα λέει ότι είναι μόνο ενημερωτική. Το πλήρες σύνολο χρεώσεων υπάρχει στο Παράρτημα 6 (Fee Schedule) των Γενικών Όρων. Είναι ευθύνη του πελάτη να γνωρίζει τις ισχύουσες χρεώσεις. Αυτές μπορεί να αλλάζουν κατά καιρούς.
Πώς χρεώνει η Interactive Brokers
Σύμφωνα με τις πηγές της σύγκρισης Freedom24 vs Interactive Brokers, η Interactive Brokers έχει δύο τρόπους χρέωσης. Λέγονται Fixed (σταθερό) και Tiered (κλιμακωτό). Στο κλιμακωτό, η προμήθεια εξαρτάται από τον όγκο των συναλλαγών σας τον μήνα.
Η χρέωση στη μετοχή γίνεται συχνά ανά μετοχή που αγοράζετε. Υπάρχει όμως και ελάχιστη χρέωση ανά εντολή. Το MatchMyBroker λέει ότι η κλιμακωτή τιμολόγηση αλλάζει ανά αγορά. Αυτό μπερδεύει στην αρχή όποιον εξετάζει το Freedom24 vs Interactive Brokers.
Υπάρχει και το IBKR Lite, ένα πρόγραμμα χωρίς προμήθεια. Το BrokerFit γράφει ότι είναι μόνο για κατοίκους ΗΠΑ. Άρα, στο Freedom24 vs Interactive Brokers, το Lite δεν είναι επιλογή για Έλληνα, κατά αυτή την πηγή.
Τι λένε οι ξένες συγκρίσεις
Οι περισσότερες ξένες συγκρίσεις για το Freedom24 vs Interactive Brokers λένε ότι η Interactive Brokers είναι φθηνότερη στις συνηθισμένες συναλλαγές. Το λένε το MatchMyBroker, το BrokerFit και το Investing in the Web. Τονίζουν κυρίως τη μετατροπή νομίσματος.
Υπάρχουν όμως και εξαιρέσεις. Το Revenue.Land γράφει ότι στις ευρωπαϊκές μετοχές η Freedom24 έχει χαμηλότερες προμήθειες. Το BrokerFit λέει ότι στα ETF η Freedom24 κερδίζει σε μία κατηγορία. Οι απόψεις λοιπόν διαφέρουν στο Freedom24 vs Interactive Brokers.
Μια ακόμη εξαίρεση στο Freedom24 vs Interactive Brokers είναι το πρόγραμμα αυτόματης επένδυσης της Freedom24. Η Freedom24 το προβάλλει χωρίς προμήθεια για κατάθεση με κάρτα και για αγορές ETF μέσω του προγράμματος. Έχει όμως κριτήρια, περιορισμούς και «μπορεί να ισχύουν άλλες χρεώσεις».
Το MatchMyBroker εξηγεί κάτι σημαντικό εδώ για το Freedom24 vs Interactive Brokers. Το πρόγραμμα αφορά επιλεγμένα ETF και αγοράζει μόνο ολόκληρα μερίδια. Γίνεται μία φορά την εβδομάδα ή τον μήνα. Οι εντολές εκτελούνται εκτός χρηματιστηρίου, στην τιμή κλεισίματος της προηγούμενης ημέρας.
Πίνακας: είδη χρεώσεων
| Είδος χρέωσης | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Προμήθεια συναλλαγής | Ανά εντολή, με βάση το πακέτο σας | Fixed ή Tiered, συχνά ανά μετοχή |
| Μετατροπή νομίσματος | Υπάρχει, δείτε το Fee Schedule | Υπάρχει, οι πηγές τη λένε χαμηλότερη |
| Ανάληψη | Σταθερή προμήθεια σε κάθε ανάληψη | Μία δωρεάν τον μήνα, μετά χρέωση |
| Αδράνεια | Οι πηγές λένε ότι δεν υπάρχει | Καταργήθηκε από 1/7/2021 (Ourwallet) |
| Τόκος περιθωρίου | Ημερήσιος τόκος | Ανάλογα με κλίμακα, δείτε το site της |
Αυτός ο πίνακας για το Freedom24 vs Interactive Brokers δείχνει μόνο είδη. Δεν δείχνει ποιος είναι φθηνότερος για εσάς. Αυτό εξαρτάται από το πόσο συχνά αγοράζετε, τι αγοράζετε και σε ποιο νόμισμα.
Αν θέλετε να δείτε αναλυτικά κάθε κατηγορία, διαβάστε το άρθρο μας για τις προμήθειες της Freedom24. Για την Interactive Brokers, ελέγξτε τον επίσημο τιμοκατάλογό της στο δικό της site.
Η Freedom24 λέει κάτι που ισχύει για όλους τους brokers, όχι μόνο στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Οι προμήθειες και τα κόστη μπορούν να μειώσουν τα αποτελέσματα μιας επένδυσης. Ένα μικρό κόστος, πολλές φορές τον χρόνο, γίνεται μεγάλο.
Κατάθεση, ανάληψη και νομίσματα στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Η κατάθεση και η ανάληψη είναι εκεί που το Freedom24 vs Interactive Brokers διαφέρει πολύ στην πράξη. Αλλάζουν οι τρόποι, οι χρόνοι και τα νομίσματα. Ας τα δούμε ένα ένα.
Κατάθεση στη Freedom24
Στη Freedom24 βάζετε λεφτά με κάρτα ή με τραπεζική μεταφορά. Με κάρτα, τα λεφτά φτάνουν αμέσως. Υπάρχει όμως προμήθεια κάρτας. Πριν την επιβεβαίωση, η οθόνη σάς δείχνει το ακριβές ποσοστό.
Με τραπεζική μεταφορά, η κατάθεση θέλει 1 έως 3 εργάσιμες. Η Freedom24 δεν χρεώνει προμήθεια, αλλά η δική σας τράπεζα μπορεί να χρεώσει. Γράφετε τον αριθμό του λογαριασμού σας στο πεδίο «Προορισμός πληρωμής».
Προσοχή σε αυτό το πεδίο. Αν κάνετε λάθος στα στοιχεία, τα λεφτά μπορεί να αργήσουν. Μπορεί ακόμη και να τα στείλει πίσω. Τον αριθμό λογαριασμού τον βρίσκετε στην αρχική σελίδα του «Μενού» στην εφαρμογή.
Η Freedom24 ανακοίνωσε στις 07.12.2023 ότι μείωσε την προμήθεια κατάθεσης με κάρτα. Τον πρώτο μήνα, οι νέοι πελάτες καταθέτουν με κάρτα χωρίς προμήθεια. Το Investing in the Web γράφει ότι δέχεται και καταθέσεις σε USDT.
Κατάθεση στην Interactive Brokers
Για την Interactive Brokers, το Investing in the Web γράφει κάτι απλό. Καταθέτετε και κάνετε ανάληψη μόνο με τραπεζική μεταφορά (Wire ή SEPA). Το SEPA είναι η ευρωπαϊκή μεταφορά σε ευρώ. Κάρτα δεν αναφέρεται για αυτή την πλευρά του Freedom24 vs Interactive Brokers.
Το Revenue.Land λέει ότι οι κανόνες για καταθέσεις και αναλήψεις αλλάζουν ανά περιοχή. Άρα, στο Freedom24 vs Interactive Brokers, ελέγξτε στο επίσημο site της Interactive Brokers τι ισχύει για λογαριασμό από την Ελλάδα.
Ανάληψη: τι αλλάζει
Στη Freedom24 η διαδρομή είναι: Περιοχή μελών → Μετρητά → Ανάληψη. Χρειάζεστε ανοιχτή συνεδρία ασφαλείας. Τα λεφτά της ανάληψης πηγαίνουν μόνο σε τραπεζικό λογαριασμό με το όνομά σας. Η μεταφορά σε τρίτους απαγορεύεται.
Σε κάθε ανάληψη της Freedom24 ισχύει σταθερή προμήθεια. Τη βλέπετε στην οθόνη πριν προχωρήσετε. Οι προμήθειες των ενδιάμεσων τραπεζών δεν περιλαμβάνονται. Το Rankia βάζει τις υψηλές χρεώσεις ανάληψης στα μειονεκτήματα της Freedom24 στο Freedom24 vs Interactive Brokers.
Στην Interactive Brokers, κατά το Investing in the Web, έχετε μία δωρεάν ανάληψη τον μήνα. Ισχύει και για Wire και για SEPA, μια σημαντική διαφορά στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Από τη δεύτερη ανάληψη μέσα στον ίδιο μήνα υπάρχει χρέωση.
Μια ακόμη λεπτομέρεια για τη Freedom24. Αν κάνετε ανάληψη «πλεοναζόντων κεφαλαίων», δηλαδή δανεικών λεφτών με εγγύηση τις μετοχές σας, ισχύει προμήθεια δανεισμού περιθωρίου. Αυτό το θέμα του Freedom24 vs Interactive Brokers δεν το καλύπτουν οι πηγές για την Interactive Brokers.
Νομίσματα λογαριασμού
Ο λογαριασμός της Freedom24 έχει δύο βασικά νομίσματα, ευρώ και δολάριο. Από προεπιλογή είναι σε ευρώ. Τότε κάθε χρέωση, μαζί με τις προμήθειες συναλλαγών, γίνεται σε ευρώ.
Εδώ υπάρχει μια παγίδα στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Αν αγοράζετε σε δολάρια και δεν έχετε αρκετά ευρώ για τις χρεώσεις, το υπόλοιπό σας γίνεται αρνητικό. Ένα αρνητικό υπόλοιπο ανοίγει αυτόματα δανεισμό περιθωρίου, με ημερήσιο τόκο.
Επίσης, στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η Freedom24 δεν αλλάζει νόμισμα αυτόματα για εσάς. Πριν αγοράσετε μετοχή των ΗΠΑ, μετατρέπετε μόνοι σας τα ευρώ σε δολάρια. Αυτό είναι ξεχωριστή κίνηση, με τη δική της χρέωση.
Η Interactive Brokers, κατά το BrokerFit, έχει πολύ περισσότερα βασικά νομίσματα. Το Investing in the Web αναφέρει πάνω από δέκα νομίσματα λογαριασμού. Αυτό βοηθά στο Freedom24 vs Interactive Brokers όποιον κινείται σε πολλές χώρες.
Γιατί μετρά η μετατροπή νομίσματος
Στη σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers, η μετατροπή νομίσματος είναι το πιο συχνό θέμα. Όποιος από την Ελλάδα αγοράζει μετοχές των ΗΠΑ αλλάζει ευρώ σε δολάρια. Κάθε αλλαγή έχει κόστος.
Σχεδόν όλες οι ξένες πηγές λένε ότι η Interactive Brokers χρεώνει λιγότερο στη μετατροπή. Το BrokerFit εξηγεί ότι η χρέωση διαφέρει αν αλλάζετε μόνοι σας ή αυτόματα μαζί με την αγορά. Ελέγξτε το στο site της, πριν κρίνετε το Freedom24 vs Interactive Brokers.
Αν αγοράζετε κυρίως ευρωπαϊκές μετοχές σε ευρώ, η μετατροπή σάς αφορά λιγότερο. Τότε κοιτάτε περισσότερο την προμήθεια ανά εντολή. Γι’ αυτό η σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers αλλάζει ανάλογα με το τι αγοράζετε.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Κατάθεση | Κάρτα ή τραπεζική μεταφορά | Τραπεζική μεταφορά (Wire, SEPA) |
| Ταχύτητα κατάθεσης | Κάρτα αμέσως, μεταφορά 1–3 εργάσιμες | Δείτε το επίσημο site |
| Ανάληψη | Μόνο σε δικό σας λογαριασμό, με προμήθεια | Μία δωρεάν τον μήνα |
| Νομίσματα λογαριασμού | Ευρώ και δολάριο ως βασικά | Πολλά νομίσματα |
Πλατφόρμες και εφαρμογές στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Στις πλατφόρμες, το Freedom24 vs Interactive Brokers δείχνει δύο διαφορετικές λογικές. Η Freedom24 έχει λίγες, απλές πλατφόρμες. Η Interactive Brokers έχει πολλές, με πολλά εργαλεία. Το τι ταιριάζει εξαρτάται από την εμπειρία σας.
Οι πλατφόρμες της Freedom24
Η Freedom24 δουλεύει με εφαρμογή στο κινητό και με πλατφόρμα στον browser. Στον υπολογιστή μπαίνετε από το site, χωρίς να κατεβάσετε κάτι. Η εφαρμογή iPhone, κατά το App Store, δεν έχει ελεγχθεί για macOS.
Στην εφαρμογή βλέπετε τις θέσεις σας ζωντανά, ειδοποιήσεις τιμής και ειδήσεις. Έχει επενδυτικές ιδέες και αλλαγή νομίσματος με ένα πάτημα. Η τελευταία ενημέρωση άλλαξε την καρτέλα «Χαρτοφυλάκιο», με κουμπιά για κατάθεση και μετατροπή νομίσματος.
Το Ourwallet γράφει ότι το περιβάλλον της Freedom24 είναι στα ελληνικά και πολύ εύχρηστο. Το MatchMyBroker λέει ότι η πλατφόρμα είναι καθαρή και απλή. Το Rankia τη λέει μοντέρνα και φιλική για αρχάριους στο Freedom24 vs Interactive Brokers.
Δεν συμφωνούν όλοι στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Το Investing in the Web λέει ότι η Freedom24 απευθύνεται σε πιο έμπειρους. Γράφει ότι η πλατφόρμα μπορεί να φανεί βαριά σε αρχάριους, λόγω των πολλών προϊόντων και εργαλείων.
Οι πλατφόρμες της Interactive Brokers
Η Interactive Brokers έχει αρκετές πλατφόρμες. Η σελίδα της Freedom24 για την εταιρεία αναφέρει IBKR Desktop, IBKR Trader Workstation, IBKR Mobile και IBKR Client Portal. Το MatchMyBroker προσθέτει και το GlobalTrader, μια απλή εφαρμογή κινητού.
Η Trader Workstation (TWS) είναι η πιο γνωστή. Όλες οι πηγές λένε ότι είναι δύσκολη στην εκμάθηση. Το Ourwallet τη λέει ισχυρή πλατφόρμα για επαγγελματίες, που θέλει αρκετό χρόνο εκμάθησης. Για αρχάριους στο Freedom24 vs Interactive Brokers υπάρχουν πιο απλές επιλογές.
Το MatchMyBroker λέει ότι το IBKR Desktop είναι η νεότερη πλατφόρμα και προτείνεται στους περισσότερους. Λέει επίσης ότι νέοι χρήστες νιώθουν συχνά χαμένοι. Αυτό συμβαίνει στις άδειες συναλλαγών και στις συνδρομές για δεδομένα αγοράς.
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, τα εργαλεία της Interactive Brokers είναι πολύ περισσότερα. Το MatchMyBroker αναφέρει προχωρημένα γραφήματα, φίλτρα μετοχών, αναλύσεις options και σύνθετες εντολές. Αυτά τα χρειάζονται κυρίως οι έμπειροι.
Λογαριασμός demo
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, ο λογαριασμός demo είναι λογαριασμός εξάσκησης με ψεύτικα λεφτά. Το Ourwallet και το Rankia γράφουν ότι η Interactive Brokers προσφέρει demo. Έτσι δοκιμάζετε την πλατφόρμα χωρίς να ρισκάρετε δικά σας λεφτά.
Στη Freedom24 τα πράγματα είναι πιο θολά. Ξένα sites γράφουν για demo. Όμως η Freedom24 δεν έχει επίσημο λογαριασμό demo. Η ιδέα των πελατών για demo είναι «Under Consideration», δηλαδή υπό εξέταση, στην πύλη ιδεών της.
Η Freedom24 έχει πάντως μαθήματα στο Freedom24 Academy για αρχάριους. Έχει και Option Simulator, όπου βάζετε δικά σας σενάρια τιμής. Το σενάριο δεν είναι πρόβλεψη. Είναι απλώς δική σας υπόθεση.
Ασφάλεια εφαρμογής
Η Freedom24 ζητά επαλήθευση της συσκευής σας. Μέσω της εφαρμογής γίνεται έλεγχος ζωντάνιας, όπου τοποθετείτε το πρόσωπό σας σε ένα οβάλ πλαίσιο της οθόνης. Έπειτα συγκρίνει τη νέα λήψη με τη φωτογραφία που ήδη διαθέτει.
Για αγορές και αναλήψεις ανοίγετε «συνεδρία ασφαλείας». Σκανάρετε έναν κωδικό QR από τον υπολογιστή με την εφαρμογή. Έτσι μόνο η επαληθευμένη συσκευή σας εγκρίνει κινήσεις. Για τα αντίστοιχα της Interactive Brokers, δείτε το επίσημο site της.
Κατεβάζετε την εφαρμογή Freedom24 μόνο από App Store και Google Play. Ποτέ μη δίνετε κωδικό πρόσβασης ή PIN σε όποιον σας τηλεφωνεί. Η CySEC δεν ζητά ποτέ απευθείας λεφτά ή στοιχεία από επενδυτές.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Πλατφόρμες | Web και εφαρμογή κινητού | TWS, IBKR Desktop, Client Portal, IBKR Mobile, GlobalTrader |
| Ελληνικά | Ναι, κατά το Ourwallet | Δείτε το επίσημο site |
| Demo | Όχι επίσημο, «Under Consideration» | Ναι, κατά Ourwallet και Rankia |
| Εκμάθηση | Οι περισσότερες πηγές τη λένε απλή | Η TWS θέλει πολύ χρόνο |
Άνοιγμα λογαριασμού στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Το άνοιγμα λογαριασμού γίνεται online και στις δύο. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers διαφέρει κυρίως η ταχύτητα και το πόσο μπερδεμένη είναι η φόρμα. Και οι δύο ζητούν ταυτότητα και απόδειξη διεύθυνσης.
Τι χρειάζεστε στη Freedom24
Πρέπει να είστε πάνω από 18 ετών. Χρειάζεστε κινητό με internet, κάμερα που δουλεύει και την εφαρμογή Freedom24. Σύμφωνα με τη Freedom24, το άνοιγμα λογαριασμού διαρκεί περίπου 10 λεπτά.
Τα βήματα, σε σύντομη μορφή, είναι τα εξής:
- Πατάτε «Ανοίξτε λογαριασμό» στην αρχική σελίδα.
- Βάζετε email και ισχυρό κωδικό πρόσβασης και πατάτε «Εγγραφή».
- Επιβεβαιώνετε το κινητό σας με κωδικό από SMS.
- Κατεβάζετε την εφαρμογή και φτιάχνετε PIN.
- Δηλώνετε φορολογική κατοικία, κατάσταση FATCA και αν είστε πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο.
- Υπογράφετε τα έγγραφα με κωδικό SMS και φωτογραφίζετε την ταυτότητά σας.
Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο είναι κάποιος με δημόσιο αξίωμα ή συγγενής του. Τον ΑΦΜ μπορείτε να τον βάλετε και αργότερα. Αν κολλήσετε στο άνοιγμα, η Freedom24 δίνει το email kyc@freedomfinance.eu.
Αργότερα στέλνετε απόδειξη διεύθυνσης. Μπορεί να είναι κρατικό έγγραφο, κίνηση τράπεζας ή λογαριασμός ρεύματος, νερού ή αερίου. Πρέπει να έχει ονοματεπώνυμο και διεύθυνση και να έχει εκδοθεί τους τελευταίους 3 μήνες.
Τι ισχύει στην Interactive Brokers
Το Ourwallet λέει ότι η εγγραφή στην Interactive Brokers είναι κάπως σύνθετη. Έχει πολλές επιλογές που μπερδεύουν στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Υπάρχουν λογαριασμοί για εταιρείες, ομαδικά προγράμματα και επαγγελματίες συμβούλους.
Ένας απλός Έλληνας ιδιώτης επενδυτής διαλέγει λογαριασμό «Individual», δηλαδή ατομικό. Αυτό είναι το πρώτο που ελέγχετε στη φόρμα. Οι άλλοι τύποι δεν σας αφορούν αν επενδύετε μόνοι σας.
Από 28/9/2024, κατά το Ourwallet, η Interactive Brokers μεταφέρει τους Έλληνες πελάτες στη θυγατρική της στην Ιρλανδία. Λέγεται Interactive Brokers Ireland Ltd και την εποπτεύει η Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας. Άρα εκεί ανοίγετε λογαριασμό.
Πόσο γρήγορα ανοίγει
Στον χρόνο, η σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers γέρνει προς τη Freedom24. Το Investing in the Web γράφει ότι η έγκριση στη Freedom24 παίρνει κατά μέσο όρο μία εργάσιμη. Στην Interactive Brokers παίρνει δύο με τρεις εργάσιμες.
Το MatchMyBroker βάζει το γρήγορο άνοιγμα στα πλεονεκτήματα της Freedom24. Το BrokerFit όμως γράφει ότι η Interactive Brokers έχει πιο γρήγορο έλεγχο ταυτότητας. Οι πηγές λοιπόν δεν συμφωνούν απόλυτα στο Freedom24 vs Interactive Brokers.
Ελάχιστη κατάθεση και προσφορές
Το Investing in the Web λέει ότι καμία από τις δύο δεν ζητά ελάχιστη κατάθεση για να ανοίξετε λογαριασμό. Το Ourwallet προσθέτει ότι η Interactive Brokers κατάργησε την ελάχιστη αρχική κατάθεση το 2018.
Το Rankia αναφέρει άλλους τύπους λογαριασμών της Interactive Brokers, όπως λογαριασμό περιθωρίου. Γράφει ότι αυτοί έχουν ελάχιστη κατάθεση. Δεν δίνουμε το ποσό εδώ. Δείτε το στο επίσημο site πριν διαλέξετε στο Freedom24 vs Interactive Brokers.
Η Freedom24 δίνει μετοχές δώρο σε όσους γίνονται πελάτες της για πρώτη φορά. Η προσφορά δεν τρέχει επ’ αόριστον· οι όροι λένε πότε τελειώνει. Θα χρειαστείτε τους κωδικούς WELCOME και μια κατάθεση. Ποια μετοχή θα πάρετε το αποφασίζει η τύχη. Η τιμή της ανεβοκατεβαίνει, και αν την πουλήσετε πληρώνετε προμήθεια.
Η Interactive Brokers, κατά το MatchMyBroker, δεν έχει κλασικό μπόνους υποδοχής. Έχει πρόγραμμα παραπομπής, μια ακόμη διαφορά στο Freedom24 vs Interactive Brokers. Το ίδιο site θυμίζει κάτι σωστό: το μπόνους το παίρνετε μία φορά, ενώ οι χρεώσεις μετρούν κάθε χρόνο.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Τρόπος | Online, με εφαρμογή και selfie | Online |
| Χρόνος έγκρισης | Περίπου 10 λεπτά κατά τη Freedom24 | Δύο με τρεις εργάσιμες κατά Investing in the Web |
| Φόρμα | Λίγα βήματα | Πολλές επιλογές, διαλέγετε «Individual» |
| Δώρο | Μετοχές με κωδικούς WELCOME | Πρόγραμμα παραπομπής |
Φορολογία για Έλληνες στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Η φορολογία είναι το κομμάτι όπου το Freedom24 vs Interactive Brokers θέλει τη μεγαλύτερη προσοχή. Εδώ δεν θα βρείτε φορολογικούς συντελεστές. Θα βρείτε τι εργαλεία δίνει κάθε broker και τι ρωτάτε τον λογιστή σας.
Ξένο εισόδημα
Η Freedom24 είναι κυπριακή εταιρεία, η Freedom Finance Europe Ltd. Αν είστε φορολογικός κάτοικος Ελλάδας, αυτό το εισόδημα θεωρείται εισόδημα από το εξωτερικό. Οι Έλληνες φορολογικοί κάτοικοι το δηλώνουν στη φορολογική τους δήλωση.
Η Interactive Brokers εξυπηρετεί τους Έλληνες από την Ιρλανδία, κατά το Ourwallet. Το πώς δηλώνεται αυτό στην Ελλάδα δεν το λένε οι πηγές μας. Ρωτήστε λογιστή και δείτε το επίσημο site της Interactive Brokers.
Η φορολογική κατοικία είναι η χώρα όπου δηλώνετε και πληρώνετε τους φόρους σας. ΑΦΜ είναι ο ελληνικός αριθμός φορολογικού μητρώου. Τα FATCA και CRS είναι διεθνείς κανόνες για ανταλλαγή στοιχείων λογαριασμών μεταξύ φορολογικών αρχών.
Το έντυπο W-8BEN
Στη Freedom24, τα μερίσματα από μετοχές των ΗΠΑ φορολογούνται στις ΗΠΑ. Το W-8BEN είναι έντυπο της αμερικανικής εφορίας (IRS). Δηλώνει ότι δεν είστε κάτοικος ΗΠΑ. Έτσι μπορείτε να ζητήσετε χαμηλότερο φόρο, ανάλογα με τη χώρα σας.
Το υποβάλλετε πριν αγοράσετε αμερικανικούς τίτλους. Ισχύει τρία χρόνια. Αν αλλάξει κάτι στα στοιχεία σας, ενημερώνετε τη Freedom24 και στέλνετε νέο. Το βρίσκετε στο Member Area → Personal details → Form W-8BEN, με ανοιχτή συνεδρία ασφαλείας.
Για το αν και πώς η Interactive Brokers ζητά το ίδιο έντυπο, οι πηγές μας δεν λένε κάτι. Ελέγξτε το στο επίσημο site της Interactive Brokers πριν αγοράσετε μετοχές των ΗΠΑ.
Αναφορές για τη δήλωση
Η Freedom24 έχει τρία είδη αναφορών στο Members Area → Brokerage Reports. Είναι η Αναφορά Μεσίτη, η Αναφορά θεματοφυλακής και η «Trade report for Tax Return». Η τελευταία είναι έκθεση συναλλαγών για τη φορολογική δήλωση.
Επιλέγετε περίοδο και ημερομηνίες και μετά πατάτε «Create Report». Μπορείτε να ζητήσετε να έρχονται και στο email σας. Αυτές τις αναφορές τις δίνετε στον λογιστή σας, που ξέρει τι να κάνει με αυτές.
Για την Interactive Brokers, το Revenue.Land βάζει στα μειονεκτήματα ότι δεν έχει υποβοηθούμενη φορολογική διαχείριση. Τι αναφορές βγάζει ακριβώς δεν το λένε οι πηγές μας. Δείτε το στο επίσημο site της, πριν κρίνετε το Freedom24 vs Interactive Brokers.
US ETF και φόροι
Το Ourwallet γράφει ότι η Freedom24 δίνει πρόσβαση σε αμερικανικά ETF μέσω θεσμικών επενδυτών. Η ίδια πηγή λέει ότι τα US ETF δεν συμφέρουν τον Έλληνα επενδυτή για φορολογικούς λόγους. Αυτή είναι η άποψη του Ourwallet για το Freedom24 vs Interactive Brokers.
Για τα UCITS ETF δεν γράφουμε φορολογικά συμπεράσματα. Το UCITS είναι απλώς ένα ευρωπαϊκό πλαίσιο για αμοιβαία κεφάλαια. Ό,τι αφορά φόρο, το ρωτάτε σε λογιστή, όχι σε site ή σε youtuber.
Έχω πει σε live για τη φορολογία των κρύπτο ότι «Δεν είμαι ο ίδιος λογιστής». Αυτό ισχύει εξίσου και για το παρόν άρθρο. Για περισσότερα, διαβάστε το άρθρο μας για τη φορολογία στη Freedom24.
Και η μετοχή δώρο της Freedom24 μπορεί να έχει φορολογικές συνέπειες. Το λέει η ίδια η Freedom24. Αν την πάρετε, αναφέρετέ την στον λογιστή σας μαζί με τις άλλες κινήσεις.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Εταιρεία για Έλληνες | Freedom Finance Europe Ltd, Κύπρος | Interactive Brokers Ireland Ltd (Ourwallet) |
| W-8BEN | Ναι, στο Member Area | Δείτε το επίσημο site |
| Αναφορά για δήλωση | «Trade report for Tax Return» | Δείτε το επίσημο site |
| Φορολογική βοήθεια | Παραπέμπει στην τοπική εφορία | Όχι υποβοηθούμενη (Revenue.Land) |
Εξυπηρέτηση πελατών στο Freedom24 vs Interactive Brokers
Η εξυπηρέτηση μετρά πολύ όταν κάτι πάει στραβά. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, οι πηγές δίνουν μικτή εικόνα. Η γλώσσα και η τοπική παρουσία παίζουν μεγάλο ρόλο για έναν Έλληνα.
Εξυπηρέτηση στη Freedom24
Η Freedom24 έχει ελληνική υποστήριξη στο email greece@freedom24.com. Έχει γραφείο στην Αθήνα, στη Μιχαλακοπούλου 80. Το Ourwallet γράφει ότι δίνει άμεση υποστήριξη στα ελληνικά, μέσω τηλεφώνου ή email.
Μέσα από την εφαρμογή πατάτε «Μενού → Υποστήριξη → Επικοινωνία με την υποστήριξη». Η Freedom24 έχει επίσης προσωπικό διαχειριστή. Το Rankia λέει ότι ο διαχειριστής περιλαμβάνεται στο πακέτο All-Inclusive.
Η εφαρμογή στο App Store αναφέρει τοπικές ομάδες σε Ελλάδα, Γερμανία, Γαλλία, Αυστρία, Ιταλία, Ισπανία, Πολωνία, Ολλανδία, Βουλγαρία και Κύπρο. Η υποστήριξη δίνεται στη γλώσσα σας.
Υπάρχουν και παράπονα. Κριτικές στο App Store του 2025 μιλούν για αργή εξυπηρέτηση και αργές καταθέσεις. Η απάντηση του developer ήταν να στραφούν οι χρήστες στο κανάλι υποστήριξης της εφαρμογής.
Εξυπηρέτηση στην Interactive Brokers
Για την Interactive Brokers στο Freedom24 vs Interactive Brokers, οι πηγές διαφωνούν. Το Investing in the Web λέει ότι έχει δυνατή εξυπηρέτηση. Το Rankia γράφει ότι δίνει σχεδόν συνεχή υποστήριξη και μεγάλη βάση γνώσεων.
Το BrokerFit λέει το αντίθετο. Γράφει ότι η υποστήριξη είναι λίγη σε σχέση με άλλους και ότι η αναμονή στο chat κρατά συχνά ώρες. Το Revenue.Land λέει ότι η εξυπηρέτηση δεν είναι αποδοτική σε κάποιες χώρες.
Αν η Interactive Brokers έχει υποστήριξη στα ελληνικά, οι πηγές μας δεν το λένε. Το Investing in the Web γράφει γενικά ότι δεν υποστηρίζεται κάθε γλώσσα. Ελέγξτε το στο επίσημο site της Interactive Brokers.
Η εικόνα στη σύγκριση
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η ελληνική γλώσσα και το γραφείο στην Αθήνα είναι υπέρ της Freedom24. Αν δεν νιώθετε άνετα με τα αγγλικά, αυτό μετρά. Ένα λάθος σε κατάθεση λύνεται πιο εύκολα στη γλώσσα σας.
Το Revenue.Land έχει ένα σχόλιο αναγνώστη. Λέει ότι οι δύο είναι ίδιες, αλλά η Freedom24 έχει χρήσιμο διαχειριστή λογαριασμού, ενώ η Interactive Brokers όχι. Είναι η γνώμη ενός ανθρώπου, όχι μέτρηση.
Για εκπαίδευση, η Interactive Brokers έχει το IBKR Campus, κατά το Rankia, με δωρεάν μαθήματα και webinars. Η Freedom24 έχει το Freedom24 Academy με μαθήματα για αρχάριους. Και οι δύο λοιπόν δίνουν υλικό για να μάθετε.
| Θέμα | Freedom24 | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| Ελληνικά | Ναι, email και τηλέφωνο | Δείτε το επίσημο site |
| Γραφείο στην Ελλάδα | Αθήνα, Μιχαλακοπούλου 80 | Δεν αναφέρεται στις πηγές |
| Προσωπικός διαχειριστής | Ναι | Δεν αναφέρεται |
| Γνώμες πηγών | Θετικές, με παράπονα για ταχύτητα | Μικτές, από «δυνατή» ως «αναμονή ωρών» |
Τι λένε οι χρήστες για το Freedom24 vs Interactive Brokers
Οι γνώμες των χρηστών δείχνουν πώς νιώθουν οι πελάτες. Δεν είναι όμως μετρήσεις. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers θα δείτε βαθμολογίες καταστημάτων και θέματα από συζητήσεις, μόνο ως απόψεις.
Βαθμολογίες εφαρμογών
Στο App Store, η εφαρμογή Freedom24 συγκεντρώνει 4,5 στα 5, με βάση 621 βαθμολογίες. Στο Google Play πέφτει στο 3,2, από περίπου 5.620 κριτικές. Η «Freedom Finance Europe» παίρνει στο Trustpilot 3,9 στα 5, με 1.270 κριτικές.
Για την Interactive Brokers, το BrokerFit δίνει 4,5 στο App Store από 664 βαθμολογίες. Στο Play Store δίνει 4,8 από 74.810. Αυτά τα νούμερα για το Freedom24 vs Interactive Brokers είναι από το BrokerFit και μπορεί να έχουν αλλάξει.
Η διαφορά στο Google Play είναι μεγάλη. Η Interactive Brokers έχει πολύ περισσότερες κριτικές και υψηλότερο βαθμό εκεί. Στο App Store, στη σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers, οι δύο είναι κοντά.
Θέματα στις κριτικές της Freedom24
Μια κριτική 4 αστέρων του 2023 ζητούσε καλύτερη παρακολούθηση τιμών και εφαρμογή για iPad. Ο developer απάντησε ότι το δουλεύει. Άλλες κριτικές του 2025 παραπονιούνται για χρεώσεις στους μικρούς επενδυτές.
Ένας χρήστης έγραψε στο Google Play ότι εφαρμογή και site δεν λειτουργούν ποτέ. Είναι παράπονο ενός χρήστη. Δείχνει όμως ότι δεν είναι όλοι ικανοποιημένοι.
Συζητήσεις στο Reddit
Στο r/PersonalFinanceGreece υπάρχει νήμα με τίτλο «ibrk vs freedom24». Δείχνει ότι οι Έλληνες ψάχνουν ακριβώς αυτή τη σύγκριση Freedom24 vs Interactive Brokers. Το περιεχόμενό του δεν το μεταφέρουμε εδώ.
Στο ίδιο subreddit υπάρχουν νήματα για τη Freedom24 με παράπονα. Οι τίτλοι είναι:
- «freedom24 μεγαλες χρεωσεις»
- «θέλω να φύγω από τη freedom24»
- «freedom 24 απίστευτες καθυστερήσεις στα μερίσματα»
- «freedom24 σοβαρό πρόβλημα με τις ελληνικές»
- «ανάληψη από freedom 24» και «μεταφορά θέσεων/χρημάτων από freedom24»
Οι τίτλοι αυτοί είναι απόψεις χρηστών. Δεν αποδεικνύουν κάτι μόνοι τους. Δείχνουν όμως ποια θέματα απασχολούν τους Έλληνες πελάτες: χρεώσεις, μερίσματα, αναλήψεις και μεταφορές.
Τι λένε τα sites σύγκρισης
Τα περισσότερα ξένα sites βγάζουν νικήτρια την Interactive Brokers. Το BrokerFit την προτιμά για κόστος, εύρος και προστασία. Το MatchMyBroker λέει ότι κερδίζει τη σύγκριση. Το Investing in the Web τη λέει καλύτερη συνολικά.
Η Freedom24 κερδίζει σε συγκεκριμένα σημεία. Το Investing in the Web τη λέει καλύτερη για άμεση επένδυση σε ομόλογα. Το BrokerFit λέει ότι τη διαλέγετε για πρόσβαση σε IPO. Το MatchMyBroker επαινεί την απλή πλατφόρμα.
Το Revenue.Land γράφει ότι ο συντάκτης του επενδύει πλέον στη Freedom24. Λέει ότι το έκανε για ευκολία, όχι για κόστος. Παραδέχεται ότι η Interactive Brokers είναι φθηνότερη σε πολλά.
Ένα σημαντικό σημείο για το Freedom24 vs Interactive Brokers: πολλά από αυτά τα sites έχουν affiliate links. Το λένε τα ίδια. Και εμείς έχουμε συνεργασία με τη Freedom24. Γι’ αυτό διαβάζετε κάθε πηγή με κριτική ματιά.
Το Ourwallet έχει και μια σημείωση για τη μητρική της Freedom24. Λέει ότι δημοσιεύτηκαν άρθρα με ερωτήματα για την αξιοπιστία της. Γράφει ότι μέχρι τότε δεν είχαν βγει κυρώσεις ή πρόστιμα από τις αρχές.
Για ποιον ταιριάζει το Freedom24 vs Interactive Brokers;
Η Freedom24 ταιριάζει σε όποιον θέλει απλή πλατφόρμα, ελληνική υποστήριξη και ομόλογα. Η Interactive Brokers ταιριάζει σε όποιον θέλει χαμηλότερο κόστος, πολλές αγορές, κλασματικές μετοχές και προχωρημένα εργαλεία.
Δεν υπάρχει ένας broker για όλους. Το Freedom24 vs Interactive Brokers κρίνεται από το τι κάνετε εσείς. Πόσο συχνά αγοράζετε, σε ποιες αγορές και πόσα αγγλικά ξέρετε.
Πότε ταιριάζει η Freedom24
Η Freedom24 ταιριάζει αν θέλετε περιβάλλον στα ελληνικά. Έχει γραφείο στην Αθήνα και υποστήριξη στο greece@freedom24.com. Είναι μέλος του Χρηματιστηρίου Αθηνών, οπότε αγοράζετε και ελληνικές μετοχές.
Ταιριάζει επίσης αν σας ενδιαφέρουν τα ομόλογα. Έχει τη «Βιτρίνα ομολόγων», μια λίστα με ομόλογα αξιολόγησης B+ και πάνω. Το MatchMyBroker και το Investing in the Web επαινούν την πρόσβασή της στα ομόλογα.
Ταιριάζει αν θέλετε κάρτα για κατάθεση. Και αν θέλετε προσωπικό διαχειριστή. Αν σας χάνει η πολύπλοκη οθόνη, οι περισσότερες πηγές λένε ότι η πλατφόρμα της είναι πιο απλή.
- Θέλετε ελληνικά και τοπική παρουσία.
- Σας ενδιαφέρουν ομόλογα με εύκολη αναζήτηση.
- Θέλετε κατάθεση με κάρτα.
- Θέλετε μετοχές του Χρηματιστηρίου Αθηνών και των ΗΠΑ στο ίδιο μέρος.
Πότε ταιριάζει η Interactive Brokers
Η Interactive Brokers ταιριάζει αν θέλετε το χαμηλότερο κόστος σε τακτικές αγορές. Οι περισσότερες πηγές τη λένε φθηνότερη, ειδικά στη μετατροπή νομίσματος. Αυτό μετρά αν αγοράζετε συχνά μετοχές των ΗΠΑ.
Ταιριάζει αν θέλετε πολλές αγορές. Το MatchMyBroker μιλά για 170 αγορές, έναντι 15 χρηματιστηρίων της Freedom24. Αν σας ενδιαφέρουν μικρότερα χρηματιστήρια της Ασίας ή της Ευρώπης, η Interactive Brokers καλύπτει περισσότερα.
Ταιριάζει αν θέλετε κλασματικές μετοχές. Κλασματική μετοχή είναι ένα κομμάτι μετοχής, όχι ολόκληρη. Η Freedom24 δεν τις προσφέρει, κατά MatchMyBroker και Investing in the Web. Με λίγα λεφτά, βοηθούν να μοιράσετε το κεφάλαιό σας.
- Αγοράζετε συχνά και σας ενδιαφέρει κάθε κόστος.
- Θέλετε αγορές πέρα από ΗΠΑ και Δυτική Ευρώπη.
- Θέλετε κλασματικές μετοχές.
- Θέλετε λογαριασμό demo για εξάσκηση.
- Ξέρετε καλά αγγλικά και δεν φοβάστε πολύπλοκες πλατφόρμες.
Μπορείτε να έχετε και τους δύο;
Ναι. Το MatchMyBroker γράφει ότι πολλοί Ευρωπαίοι έχουν λογαριασμό και στις δύο. Κάποιοι, κατά το ίδιο site, κρατούν την Interactive Brokers ως βασικό λογαριασμό. Χρησιμοποιούν τη Freedom24 για απλές μετοχές και ομόλογα.
Αν το κάνετε, προσέξτε κάτι. Δύο λογαριασμοί σημαίνουν δύο σετ χρεώσεων και διπλές αναφορές για τον λογιστή. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, η απλότητα έχει κι αυτή αξία. Μην ανοίγετε λογαριασμούς χωρίς λόγο.
| Αν θέλετε… | Μάλλον ταιριάζει |
|---|---|
| Ελληνική υποστήριξη και γραφείο στην Αθήνα | Freedom24 |
| Εύκολη πρόσβαση σε ομόλογα | Freedom24 |
| Χαμηλότερο κόστος σε συχνές αγορές | Interactive Brokers |
| Πολλές αγορές και νομίσματα | Interactive Brokers |
| Κλασματικές μετοχές | Interactive Brokers |
| Λογαριασμό demo | Interactive Brokers |
Η άποψή μου για το Freedom24 vs Interactive Brokers
Πρώτα το λέω καθαρά. Συνεργάζομαι με τη Freedom24 ως affiliate. Το λέω εκ των προτέρων. Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος. Ό,τι γράφω εδώ για το Freedom24 vs Interactive Brokers είναι για εκπαιδευτικούς σκοπούς.
Είμαι οικονομολόγος. Σπούδασα Finance and Accounting στο Λονδίνο. Έζησα τον κύκλο του χρηματιστηρίου του 1999. Έπαιζα στο χρηματιστήριο ως φοιτητής, κυνηγώντας το 10x. Από εκεί έμαθα ότι τίποτα δεν είναι σίγουρο.
Τι βλέπω στη σύγκριση
Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, οι πηγές λένε πράγματα που δεν μπορώ να κρύψω. Οι περισσότερες βρίσκουν την Interactive Brokers φθηνότερη στις συνηθισμένες συναλλαγές. Της δίνουν επίσης περισσότερες αγορές και κλασματικές μετοχές.
Η Freedom24 έχει άλλα πλεονεκτήματα. Ελληνικά, γραφείο στην Αθήνα, ομόλογα με εύκολη αναζήτηση, κάρτα για κατάθεση. Για κάποιον που ξεκινά και θέλει απλότητα, αυτά μετρούν. Για κάποιον που κάνει πολλές αγορές, μετρά πιο πολύ το κόστος.
Εγώ απλά λέω την άποψή μου. Αν είχα να διαλέξω πλευρά στο Freedom24 vs Interactive Brokers, θα κοίταζα πρώτα πώς επενδύω. Μετά θα έβαζα δίπλα τους δύο τιμοκαταλόγους. Και θα μετρούσα με τα δικά μου νούμερα.
Οι κανόνες μου ισχύουν και εδώ
Πρώτα επενδύετε στη γνώση. Βιβλία, σεμινάρια, μαθήματα, άρθρα. Και οι δύο brokers έχουν εκπαιδευτικό υλικό. Το Freedom24 Academy και το IBKR Campus είναι καλό ξεκίνημα, πριν βάλετε λεφτά.
Κάνετε μόνοι σας την έρευνά σας, αυτό που λέγεται DYOR. Μην ακούτε τον ξάδερφο. Μην ακούτε youtubers σαν εμένα. Ούτε τα sites σύγκρισης τα ακούτε τυφλά, γιατί πολλά έχουν affiliate links, όπως κι εγώ.
Σπάστε το κεφάλαιό σας σε μικρά κομμάτια. Εστιάστε σε λίγες εταιρείες, πέντε με δέκα, και παρακολουθήστε τες κάθε εβδομάδα. Ορίστε εκ των προτέρων τιμή αγοράς και τιμή πώλησης. Έτσι δεν αποφασίζετε με πανικό.
Για το trading
Δεν σας συστήνω το trading. Έχω φίλους στο trading που το μόνο που κάνουν είναι να χάνουν λεφτά. Τα προχωρημένα εργαλεία της Interactive Brokers και τα options της Freedom24 δεν σας κάνουν επαγγελματία.
Αν κάνετε trading και δεν είστε επαγγελματίες, είναι απλώς ένα χόμπι όπου χάνετε χρήματα. Μείνετε μακριά από την τεχνική ανάλυση και από τα pump-and-dump. Στο Freedom24 vs Interactive Brokers, κανένας broker δεν σας χαρίζει κέρδη. Αυτά τα χτίζει η δική σας υπομονή.
Το ίδιο ισχύει και για το περιθώριο, δηλαδή τα δανεικά από τον broker. Και οι δύο το προσφέρουν. Με δανεικά, οι ζημιές μπορούν να ξεπεράσουν τα δικά σας λεφτά. Αυτό δεν είναι για αρχάριους.
Τελευταία σκέψη
Η επένδυση έχει πάντα ρίσκο, καθώς τα πάντα μπορούν να συμβούν. Κανένας broker δεν σβήνει αυτό το ρίσκο. Ούτε η Freedom24 ούτε η Interactive Brokers. Υπάρχει κίνδυνος να χάσετε ένα μέρος ή ολόκληρο το κεφάλαιό σας.
Πριν ανοίξετε λογαριασμό, διαβάστε τους τρέχοντες τιμοκαταλόγους και των δύο. Ελέγξτε στο επίσημο site της Interactive Brokers ό,τι δεν βρήκατε εδώ. Ρωτήστε λογιστή για τους φόρους. Και μετά αποφασίστε εσείς.
Συχνές ερωτήσεις για το Freedom24 vs Interactive Brokers
Ποια πλατφόρμα είναι πιο εύκολη για αρχάριους;
Το matchmybroker γράφει ότι η Freedom24 είναι πιο εύκολη για αρχάριους. Η Interactive Brokers έχει πιο απότομη καμπύλη εκμάθησης, αλλά οι νεότερες εφαρμογές της βοηθούν.
Ποια έχει χαμηλότερες χρεώσεις;
Οι πηγές λένε ότι για τους περισσότερους επενδυτές η Interactive Brokers, ειδικά αν κάνετε πολλές συναλλαγές. Οι τιμές αλλάζουν, γι’ αυτό δείτε τους τιμοκαταλόγους.
Δίνει η Freedom24 κλασματικές μετοχές;
Οι πηγές γράφουν ότι η Freedom24 δεν υποστηρίζει κλασματικές μετοχές, ενώ η Interactive Brokers τις δίνει σε πολλούς τίτλους. Ελέγξτε τι ισχύει σήμερα.
Έχουν χρέωση αδράνειας;
Σύμφωνα με τις πηγές, καμία από τις δύο δεν χρεώνει αδράνεια. Ελέγξτε τον τιμοκατάλογο πριν ανοίξετε λογαριασμό.
Μπορώ να έχω λογαριασμό και στις δύο;
Ναι, πολλοί Ευρωπαίοι επενδυτές χρησιμοποιούν και τις δύο, γράφει το matchmybroker. Εγώ δεν σας λέω ποια να διαλέξετε.
Ποιος εποπτεύει τις δύο εταιρείες;
Η Freedom24 έχει άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου. Για την Interactive Brokers, το Ourwallet γράφει ότι οι Έλληνες πελάτες πέρασαν στην ιρλανδική θυγατρική από τις 28/9/2024. Ελέγξτε το στην επίσημη σελίδα της.
Το συμπέρασμά μου για το Freedom24 vs Interactive Brokers
Αυτά είχα να σας πω για το Freedom24 vs Interactive Brokers. Η μία έχει πιο απλό περιβάλλον και ελληνική υποστήριξη. Η άλλη έχει πολύ μεγαλύτερη γκάμα και, κατά τις πηγές, χαμηλότερο κόστος για συχνές συναλλαγές. Διαλέξτε με βάση τον τρόπο που επενδύετε και κάντε τη δική σας έρευνα.
Κάντε subscribe στο κανάλι μου στο YouTube και πατήστε το κουδουνάκι για να παίρνετε τις ενημερώσεις. Εκεί μπορείτε να δείτε όλα τα live μου. Αφήστε μου στα σχόλια ό,τι θέλετε να ρωτήσετε.
Δείτε περισσότερα: Freedom24 vs Degiro · Freedom24 vs eToro.