Γεια σας φίλοι μου! Είμαι ο Γιάννης ο Διβράμης και εδώ στο Crypto Finance σας μιλάω για κρύπτο και μετοχές. Σήμερα θα μιλήσουμε για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής. Θα δείτε ποια κριτήρια ζητούνται, πώς κάνετε αίτηση και τι αλλάζει μετά.
Ευρωπαϊκή πλατφόρμα για μετοχές, ETF και ομόλογα, με άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου.
Πριν ξεκινήσουμε, δύο πράγματα. Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος και δεν σας προτείνω κανένα προϊόν. Σας δείχνω μόνο όσα ξέρω. Επίσης συνεργάζομαι με τη Freedom24 ως affiliate και το λέω από την αρχή. Τα links της Freedom24 σε αυτή τη σελίδα είναι links συνεργάτη, γι’ αυτό σας λέω ευθέως και τι δεν προσφέρει η Freedom24.
Τι είναι ο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής;
Ο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής είναι πρόσωπο με εμπειρία, γνώσεις και ειδίκευση. Με αυτά παίρνει μόνος του τις επενδυτικές του αποφάσεις. Κρίνει επίσης σωστά τους κινδύνους αυτών των αποφάσεων.
Το πρόσωπο αυτό μπορεί να είναι φυσικό ή νομικό. Φυσικό πρόσωπο είναι ένας άνθρωπος, όπως εσείς. Νομικό πρόσωπο είναι μια εταιρεία ή ένας άλλος οργανισμός.
Κάθε τέτοιο πρόσωπο πρέπει να καλύπτει κριτήρια από το Παράρτημα II της MiFID II. Η MiFID II είναι ευρωπαϊκή νομοθετική πράξη με αριθμό 2014/65/ΕΕ. Ορίζει κοινούς κανόνες για τις χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Απλός πελάτης ή Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Αν δεν κάνετε αίτηση, παραμένετε απλός πελάτης. Ο τίτλος Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής δεν δίνεται αυτόματα. Πρέπει να τον ζητήσετε και να περάσετε αξιολόγηση από τη Freedom24.
Ο απλός πελάτης λέγεται και ιδιώτης ή μη επαγγελματίας πελάτης. Μετά το άνοιγμα λογαριασμού στη Freedom24, αυτή είναι η θέση σας. Μένει ίδια μέχρι να υποβάλετε αίτημα.
Ένας λόγος που ρωτούν πολλοί για τον τίτλο είναι τα ETF. ETF είναι ένα καλάθι από πολλές επενδύσεις, που αγοράζεται σαν μία μετοχή. Όσα είναι εισηγμένα στις ΗΠΑ διατίθενται στην Ευρώπη μόνο σε επαγγελματίες επενδυτές. Θα τα δείτε σε επόμενη ενότητα.
Τα τρία κριτήρια για τον τίτλο «Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής»
Για τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής χρειάζεστε τουλάχιστον δύο από τρία κριτήρια. Τα δύο πρώτα αφορούν τις συναλλαγές και το χαρτοφυλάκιό σας. Το τρίτο αφορά την εργασία σας στον χρηματοοικονομικό τομέα.
Πρώτα υποβάλλετε αίτημα στο σύστημα. Μετά η Freedom24 αξιολογεί την εμπειρία και τις γνώσεις σας. Στη λίστα, τρίμηνο σημαίνει περίοδος τριών μηνών. Χαρτοφυλάκιο σημαίνει όλες οι επενδύσεις σας, μαζί με τα μετρητά.
- Συναλλαγές: Έχετε κάνει συναλλαγές σημαντικού όγκου σε σχετικές αγορές. Ο μέσος όρος είναι τουλάχιστον 10 συναλλαγές ανά τρίμηνο, στα τελευταία τέσσερα τρίμηνα.
- Χαρτοφυλάκιο: Το χαρτοφυλάκιό σας είναι πάνω από ένα όριο που ορίζει η Freedom24. Στο σύνολο μετρούν τα μετρητά και τα χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως μετοχές και ομόλογα.
- Εργασία: Έχετε δουλέψει τουλάχιστον έναν χρόνο στον χρηματοοικονομικό τομέα. Η θέση ήταν επαγγελματική και απαιτούσε γνώση των σχετικών συναλλαγών ή υπηρεσιών.
Δεν χρειάζεται να καλύπτετε και τα τρία κριτήρια. Αρκούν δύο από αυτά, σε οποιονδήποτε συνδυασμό. Με ένα μόνο κριτήριο, ο τίτλος Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής δεν δίνεται.
Τα έγγραφα για τον τίτλο «Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής»
Για να γίνετε Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής, χρειάζεται να στείλετε έγγραφα. Αυτά πρέπει να αποδεικνύουν τουλάχιστον δύο από τα τρία κριτήρια. Η λίστα που δίνει το Freedom24 είναι ενδεικτική, όχι κλειστή.
Τα έγγραφα στηρίζουν την αίτησή σας ως Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής. Στέλνετε εκείνα που ταιριάζουν στα κριτήρια που καλύπτετε. Ενδεικτικά, το Freedom24 αναφέρει τα εξής είδη εγγράφων:
- Βεβαιώσεις για τις συναλλαγές που κάνατε σε σχετικές αγορές τα προηγούμενα τέσσερα τρίμηνα.
- Καταστάσεις λογαριασμού που επιβεβαιώνουν το μέγεθος του χαρτοφυλακίου σας σε τίτλους, όπως μετοχές και ομόλογα. Η κατάσταση λογαριασμού είναι έγγραφο που δείχνει τι κρατάτε στον λογαριασμό.
- Βιογραφικό σημείωμα και έγγραφα που αποδεικνύουν την εργασιακή σας εμπειρία στον χρηματοοικονομικό τομέα. Το βιογραφικό είναι ένα κείμενο με τις σπουδές και τις δουλειές σας.
Πριν πάμε στις λεπτομέρειες, δείτε το βίντεο του Wealthyhood Greece για τα UCITS ETF. Είναι στα ελληνικά και εξηγεί τη διαφορά από τα αμερικανικά ETF. Ακολουθεί ο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής.
Εμπειρία στον χρηματοοικονομικό τομέα και Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Το κριτήριο της εργασίας ζητά τουλάχιστον έναν χρόνο στον χρηματοοικονομικό τομέα. Η θέση σας πρέπει να είναι επαγγελματική. Επίσης, πρέπει να απαιτεί γνώση των συναλλαγών ή των υπηρεσιών.
Ο χρηματοοικονομικός τομέας είναι ο χώρος των τραπεζών, των επενδύσεων και των αγορών. Για να μετρήσει η δουλειά σας, χρειάζεστε αποδείξεις. Στέλνετε το βιογραφικό σας σημείωμα και έγγραφα για την εργασιακή σας εμπειρία.
Για τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής, η εργασία είναι ένα από τα τρία κριτήρια. Αν καλύπτετε αυτό το κριτήριο, χρειάζεστε έγγραφα και για ένα ακόμη. Έτσι φτάνετε τα δύο που ζητούνται.
Πώς κάνετε αίτηση για Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Κάνετε την αίτηση μέσα από τον ιστότοπο ή την εφαρμογή Freedom24 για κινητό. Στον ιστότοπο ανοίγετε πρώτα συνεδρία ασφαλείας. Μετά συμπληρώνετε τα στοιχεία σας και ανεβάζετε τα έγγραφα.
Η συνεδρία ασφαλείας του Freedom24 είναι ένα επιπλέον βήμα που προστατεύει τον λογαριασμό σας. Την ανοίγετε με την επαληθευμένη εφαρμογή Freedom24 στο κινητό σας. Σε υπολογιστή, σαρώνετε με την εφαρμογή έναν κωδικό QR. Τα βήματα στον ιστότοπο είναι τα εξής:
- Ανοίξτε πρώτα μια συνεδρία ασφαλείας.
- Πηγαίνετε στο Member Area, μετά στο Account settings και επιλέξτε Professional investor.
- Συμπληρώστε τα στοιχεία σας και ανεβάστε τα έγγραφα που τα επιβεβαιώνουν.
- Πατήστε το κουμπί Confirm.
Αν προτιμάτε το κινητό, η αίτηση για τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής ακολουθεί άλλη διαδρομή. Στην εφαρμογή ανοίγετε πρώτα το Menu, μετά τα Requests και μετά το Account settings.
Ο έλεγχος της αίτησης για Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Η Freedom24 έχει το δικαίωμα να ελέγξει τα έγγραφά σας. Αν χρειαστεί, μπορεί να κάνει επιπλέον έλεγχο. Έτσι επιβεβαιώνει ότι πληροίτε τις προϋποθέσεις, σύμφωνα με τη MiFID.
Η MiFID είναι ένα σύνολο ευρωπαϊκών κανόνων για τις επενδυτικές υπηρεσίες. Με βάση αυτούς, η Freedom24 επιβεβαιώνει αν μπορείτε να λάβετε το καθεστώς Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής.
Αφού τα έγγραφα μπορεί να ελεγχθούν, καλό είναι να συμφωνούν με όσα δηλώνετε. Ο επιπλέον έλεγχος δεν γίνεται σε κάθε αίτηση, αλλά μόνο όταν χρειάζεται.
Αμερικανικά ETF και Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Τα ETF που είναι εισηγμένα στις ΗΠΑ διατίθενται στην Ευρώπη μόνο σε επαγγελματίες επενδυτές. Ως Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής έχετε πρόσβαση σε αυτά, ενώ ως ιδιώτης πελάτης όχι.
Ο λόγος είναι ο Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1286/2014 για τα PRIIPs. Τα PRIIPs είναι έτοιμα επενδυτικά και ασφαλιστικά προϊόντα για ιδιώτες. Κανονισμός είναι νόμος που ισχύει σε όλη την ΕΕ. Ο κανονισμός απαιτεί KID, δηλαδή ένα σύντομο έγγραφο βασικών πληροφοριών.
Οι εκδότες των αμερικανικών ETF δεν παρέχουν KID. Χωρίς αυτό, ένας ιδιώτης δεν μπορεί να αξιολογήσει σωστά τους κινδύνους. Η Freedom24 σημειώνει καθαρά αυτά τα ETF ως διαθέσιμα μόνο σε επαγγελματίες.
| Προϊόν | Ιδιώτης πελάτης | Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής |
|---|---|---|
| Αμερικανικά ETF | Όχι, χωρίς KID | Ναι |
| Ευρωπαϊκά ETF | Ναι | Ναι |
Αν τα αμερικανικά ETF συμμορφωθούν με τους κανόνες της ΕΕ, η Freedom24 θα ενημερώσει τους πελάτες. Μέχρι τότε, υπάρχει μεγάλη επιλογή από ευρωπαϊκά ETF στη Freedom24, που πληρούν τα πρότυπα της ΕΕ.
Κάποια ευρωπαϊκά ETF ίσως δεν διατίθενται σε κάθε χώρα του ΕΟΧ, λόγω ρυθμιστικών ορίων. Ο ΕΟΧ (Ευρωπαϊκός Οικονομικός Χώρος) είναι η ΕΕ μαζί με την Ισλανδία, το Λιχτενστάιν και τη Νορβηγία.
Bitcoin ETF και Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Η Freedom24 δίνει πρόσβαση σε 11 Bitcoin ETF. Η ίδια σελίδα σημειώνει ότι τα αμερικανικά ETF εκτός UCITS προορίζονται μόνο για επαγγελματίες επενδυτές. Ως Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής, έχετε πρόσβαση και σε αυτά.
Ένα Bitcoin ETF είναι ένα ETF που συνδέεται με την τιμή του Bitcoin. Το UCITS είναι ένα ευρωπαϊκό πλαίσιο κανόνων για επενδυτικά ταμεία. Τα ETF εκτός UCITS δεν ακολουθούν αυτό το πλαίσιο.
Ως ιδιώτης πελάτης, δεν έχετε πρόσβαση σε αυτά. Δείτε επίσης τι ισχύει για τα κρυπτονομίσματα στη Freedom24. Τα στοιχεία αυτά είναι ενημερωτικά και όχι επενδυτική συμβουλή.
Τι αλλάζει στην πράξη για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Ως Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής, αποκτάτε πρόσβαση σε ETF εισηγμένα στις ΗΠΑ. Παράλληλα, θεωρείστε ένα άτομο που αποφασίζει μόνο του και κρίνει σωστά τα ρίσκα του.
Η κρίση για κάθε επενδυτική απόφαση βαραίνει πλέον εσάς. Θεωρείται ότι έχετε την εμπειρία, τη γνώση και την τεχνογνωσία. Έτσι, εκτιμάτε μόνοι σας σωστά τα ρίσκα των αποφάσεών σας.
Ο τίτλος δεν αφαιρεί το ρίσκο από καμία επένδυση. Η Freedom24 σημειώνει επίσης ότι ορισμένα προϊόντα απαιτούν επιτυχία σε τεστ καταλληλότητας. Ελέγξτε τι ισχύει πριν από κάθε αγορά.
Χρειάζεστε τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής;
Εξαρτάται από τον στόχο σας. Η Freedom24 προσφέρει στους ιδιώτες πελάτες μεγάλη επιλογή ETF της ΕΕ. Αν αυτή καλύπτει τον στόχο σας, ίσως δεν χρειάζεστε τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής.
Τα ETF αυτά πληρούν τα ευρωπαϊκά πρότυπα. Ένα παράδειγμα είναι το ETF VUAA της Vanguard, που είναι διαθέσιμο στη Freedom24. Είναι UCITS ETF και ακολουθεί τον δείκτη S&P 500. Ο δείκτης περιλαμβάνει τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ.
Μπορείτε να δείτε περισσότερα για τον S&P 500 στη Freedom24. Πριν κάνετε αίτηση, σκεφτείτε τι θέλετε πραγματικά. Κάντε στον εαυτό σας τις παρακάτω απλές ερωτήσεις:
- Πληρώ τουλάχιστον δύο από τα τρία κριτήρια;
- Έχω τα έγγραφα που αποδεικνύουν αυτά τα κριτήρια;
- Χρειάζομαι πραγματικά ένα ETF εισηγμένο στις ΗΠΑ;
- Μήπως ένα UCITS ETF της ΕΕ καλύπτει τον στόχο μου;
- Μπορώ να κρίνω μόνος μου τα ρίσκα των αποφάσεών μου;
Η άποψή μου για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Σας λέω από την αρχή ότι είμαι συνεργάτης μάρκετινγκ της Freedom24. Πιστεύω ότι ο τίτλος Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής έχει νόημα μόνο μετά τη γνώση. Η γνώση έρχεται πάντα πρώτη.
Σπούδασα Χρηματοοικονομικά και Λογιστική στο Λονδίνο. Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος. Μην ακούτε youtubers σαν εμένα. Εγώ απλά λέω την άποψή μου. Κάντε τη δική σας έρευνα, το λεγόμενο DYOR, πριν από κάθε απόφαση.
Πιστεύω στα απλά πράγματα και στη διασπορά του ρίσκου. Πιστεύω επίσης στην αποφυγή του τρέιντινγκ. Ένα κριτήριο αφορά τη συχνότητα συναλλαγών. Αυτό όμως δεν είναι λόγος να αγοράζετε και να πουλάτε συνέχεια.
Κάθε επένδυση έχει ρίσκο, με ή χωρίς τον τίτλο Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής. Ο τίτλος ανοίγει επιλογές, όχι σίγουρα κέρδη. Το κείμενο αυτό δεν είναι επενδυτική συμβουλή.
Συχνές ερωτήσεις για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Ποιος είναι επαγγελματίας επενδυτής;
Όποιος αποφασίζει μόνος του και κρίνει σωστά τους κινδύνους. Τα κριτήρια ορίζει η MiFID II.
Πόσα κριτήρια χρειάζομαι;
Τουλάχιστον δύο από τρία: συχνές συναλλαγές, χαρτοφυλάκιο πάνω από ένα όριο και εργασία στον χρηματοοικονομικό τομέα.
Πού κάνω την αίτηση;
Στο Member Area → Account settings → Professional investor, με ανοιχτή συνεδρία ασφαλείας.
Τι έγγραφα στέλνω;
Βεβαιώσεις συναλλαγών, καταστάσεις λογαριασμού και βιογραφικό με αποδείξεις εργασίας, ανάλογα με τα κριτήρια.
Γιατί ζητούν πολλοί αυτόν τον τίτλο;
Γιατί τα αμερικανικά ETF διατίθενται στην Ευρώπη μόνο σε επαγγελματίες επενδυτές.
Μπορώ να επενδύσω σε ETF χωρίς τον τίτλο;
Ναι. Η Freedom24 προσφέρει πολλά ευρωπαϊκά ETF για ιδιώτες πελάτες.
Το συμπέρασμά μου για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής
Αυτά είχα να σας πω για τον Freedom24 επαγγελματίας επενδυτής. Ο τίτλος ανοίγει περισσότερα προϊόντα, αλλά ζητά εμπειρία και ευθύνη. Σκεφτείτε αν τον χρειάζεστε και κάντε τη δική σας έρευνα.
Κάντε subscribe στο κανάλι μου στο YouTube και πατήστε το κουδουνάκι για να παίρνετε τις ενημερώσεις. Εκεί μπορείτε να δείτε όλα τα live μου. Αφήστε μου στα σχόλια ό,τι θέλετε να ρωτήσετε.
Δείτε περισσότερα: Freedom24 FATCA και CRS · Freedom24 W-8BEN.