Καλώς ήρθατε, φίλοι! Εδώ ο Γιάννης Διβράμης, και στο Crypto Finance σας μιλάω για μετοχές και κρυπτονομίσματα. Το σημερινό θέμα είναι το Freedom24 vs Trading 212. Θα συγκρίνουμε άδειες, προστασία, προϊόντα και κόστος. Θα δούμε και σε ποιον ταιριάζει κάθε πλατφόρμα.
Ευρωπαϊκή πλατφόρμα για μετοχές, ETF και ομόλογα, με άδεια από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου.
Πριν μπούμε στο θέμα, δύο διευκρινίσεις. Δεν δουλεύω ως σύμβουλος επενδύσεων και δεν προτείνω κανένα προϊόν. Εδώ γράφω μόνο όσα ξέρω. Θέλω επίσης να ξέρετε εξαρχής ότι έχω σχέση affiliate με τη Freedom24. Άρα όποιον σύνδεσμο της Freedom24 πατήσετε στο άρθρο, είναι affiliate. Γι’ αυτό λέω καθαρά και πού ο αντίπαλος τα πάει καλύτερα.
Freedom24 vs Trading 212: η σύντομη απάντηση
Στο Freedom24 vs Trading 212 δεν υπάρχει ένας νικητής για όλους. Το Trading 212 ταιριάζει σε όσους ξεκινούν με μικρά ποσά. Το Freedom24 ταιριάζει σε όσους θέλουν περισσότερες αγορές και προϊόντα.
Πριν ξεκινήσουμε τη σύγκριση Freedom24 vs Trading 212, μια ξεκάθαρη δήλωση. Συνεργάζομαι με το Freedom24 ως affiliate. Αν ανοίξετε λογαριασμό από δικό μου link, μπορεί να πάρω αμοιβή.
Το λέω εκ των προτέρων, όπως κάνω πάντα. Γι’ αυτό η σύγκριση Freedom24 vs Trading 212 λέει καθαρά πού κερδίζει το καθένα. Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος. Ό,τι διαβάζετε εδώ έχει αποκλειστικά εκπαιδευτικό χαρακτήρα.
Στο Freedom24 vs Trading 212, τα στοιχεία για το Freedom24 έρχονται από τις επίσημες σελίδες του. Τα στοιχεία για το Trading 212 έρχονται από ξένες σελίδες σύγκρισης. Όπου δεν έχουμε σίγουρη πληροφορία, σας το λέμε καθαρά.
Πότε ταιριάζει καλύτερα το Trading 212
Οι σελίδες σύγκρισης που διαβάσαμε συμφωνούν σε ένα σημείο. Στο Freedom24 vs Trading 212, το Trading 212 κερδίζει στο κόστος για τον αρχάριο. Δίνει αγορές μετοχών και ETF χωρίς προμήθεια, σύμφωνα με αυτές τις πηγές.
Στο Freedom24 vs Trading 212, το Trading 212 δίνει επίσης κλασματικές μετοχές. Αυτό σημαίνει ότι αγοράζετε ένα κομμάτι από μία μετοχή. Έτσι επενδύετε μικρό ποσό ακόμα και σε ακριβή μετοχή.
Η σελίδα matchmybroker γράφει ότι το Trading 212 έχει δωρεάν αναλήψεις. Γράφει επίσης ότι για αρχάριο με μικρά ποσά είναι μάλλον καλύτερη αρχή. Το λέμε όπως το γράφει, γιατί είναι δίκαιο.
Πότε ταιριάζει καλύτερα το Freedom24
Στο Freedom24 vs Trading 212, το Freedom24 κερδίζει στις αγορές και στα προϊόντα. Δίνει πρόσβαση σε 15 χρηματιστήρια, ανάμεσά τους και το Χρηματιστήριο Αθηνών. Στη γκάμα του υπάρχουν μετοχές, ETF, ομόλογα, options και futures.
Η σελίδα tradingbrokers γράφει ότι το Trading 212 δεν έχει options, futures ή ομόλογα. Άρα, αν θέλετε ομόλογα ή ελληνικές μετοχές απευθείας, το Freedom24 καλύπτει αυτό το κενό.
| Θέμα | Freedom24 | Trading 212 |
|---|---|---|
| Προμήθεια σε μετοχές και ETF | Ναι, ανά εντολή, ανάλογα με το πακέτο χρέωσης | Χωρίς προμήθεια, σύμφωνα με τις πηγές σύγκρισης |
| Κλασματικές μετοχές | Όχι, μόνο ολόκληρα κομμάτια | Ναι, σύμφωνα με τις πηγές |
| Χρηματιστήριο Αθηνών | Ναι, άμεσο μέλος | Ελέγξτε στο επίσημο site |
| Ομόλογα, options, futures | Ναι | Όχι, σύμφωνα με τις πηγές |
| CFD | Όχι | Ναι, σε ξεχωριστό λογαριασμό |
| Αναλήψεις | Με χρέωση ανά ανάληψη | Δωρεάν, σύμφωνα με μία πηγή |
Ο πίνακας δείχνει τη γενική εικόνα στο Freedom24 vs Trading 212. Παρακάτω εξηγούμε κάθε γραμμή με απλά λόγια. Ελέγξτε πάντα τα τρέχοντα στοιχεία στα επίσημα sites, γιατί αλλάζουν.
Εταιρείες και άδειες στο Freedom24 vs Trading 212
Κάθε σύγκριση ξεκινά με ένα απλό ερώτημα. Ποιος φυλάει τα χρήματά σας, και ποιος τον επιβλέπει; Στο Freedom24 vs Trading 212, η κάθε εταιρεία πατάει σε άλλη βάση.
Ποιος είναι πίσω από το Freedom24
Το Freedom24 ανήκει στην Freedom Finance Europe Ltd. Η ίδρυσή της έγινε στις 05/08/2013, στην Κύπρο. Τα κεντρικά της είναι στο Freedom Tower, στη Γερμασόγεια της Λεμεσού.
Η άδειά της προέρχεται από τη CySEC, δηλαδή την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου. Έχει αριθμό CIF 275/15 και ημερομηνία 20/05/2015. Αυτή η επιτροπή εποπτεύει τις επενδυτικές εταιρείες της Κύπρου.
Η εταιρεία ακολουθεί το MiFID II. Αυτό είναι ένα σύνολο κανόνων της ΕΕ για τις επενδυτικές υπηρεσίες. Προστατεύει τον πελάτη με κοινούς κανόνες σε όλη την Ευρώπη.
Πίσω της στέκεται η μητρική εταιρεία Freedom Holding Corp. Τη βρίσκετε στο Nasdaq με το σύμβολο FRHC. Η ίδρυσή της έγινε το 2008, και το προσωπικό της ξεπερνά τους 7.000 εργαζόμενους.
Μια εταιρεία στο Nasdaq δημοσιεύει τακτικά οικονομικά στοιχεία. Η matchmybroker λέει ότι αυτό δίνει περισσότερη διαφάνεια από μια ιδιωτική εταιρεία. Αυτό δεν σημαίνει ότι δεν υπάρχει ρίσκο.
Αξιολόγηση και έλεγχοι στο Freedom24
Η Freedom έχει πάρει από την S&P βαθμό «BB-». Η S&P έχει γυρίσει επίσης την προοπτική της σε θετική. Με τη λέξη αξιολόγηση εννοούμε έναν βαθμό που δείχνει πόσο σίγουρα πληρώνει μια εταιρεία.
Η matchmybroker σημειώνει ότι αυτός ο βαθμός δεν είναι «επενδυτικής βαθμίδας». Είναι στην κατηγορία που λέγεται κερδοσκοπική. Το λέμε για να έχετε όλη την εικόνα.
KPMG, BDO, S&P και Euroclear ελέγχουν την εταιρεία. Ανήκει επίσης στην AFME, μια ένωση που αφορά τις αγορές της Ευρώπης. Στο Freedom24 vs Trading 212 αυτά μετρούν ως γεγονότα, και δεν εγγυώνται κέρδος.
Παρουσία στην Ελλάδα
Στο Freedom24 vs Trading 212, η ελληνική παρουσία είναι μια σαφής διαφορά. Το Freedom24 έχει συνδεδεμένους αντιπροσώπους στην Αθήνα, στην οδό Μιχαλακοπούλου 80. Μπορείτε να καλέσετε στο +30 211 234 6200.
Υποστήριξη στα ελληνικά δίνεται στο greece@freedom24.com. Αν θέλετε τη συνολική εικόνα, δείτε την αναλυτική παρουσίαση του Freedom24 στο site.
Στις 19.07.2023 το CNN.gr ανέφερε κάτι σημαντικό. Το Χρηματιστήριο Αθηνών απέκτησε για πρώτη φορά διεθνές μέλος retail, την Freedom Finance Europe. Ο όρος retail αφορά εταιρείες που εξυπηρετούν μικρούς ιδιώτες επενδυτές.
Σύμφωνα με το capital.gr τον Μάιο του 2025, οι πελάτες του Freedom24 στην Ελλάδα ξεπέρασαν τις 100.000. Ο αριθμός δείχνει πόσο μεγάλο είναι, αλλά δεν αποδεικνύει ότι είναι κατάλληλο για εσάς.
Ποιος είναι πίσω από το Trading 212
Στο Freedom24 vs Trading 212, για το Trading 212 έχουμε λιγότερα επίσημα στοιχεία στα χέρια μας. Η tradingbible το περιγράφει ως broker με έδρα στο Ηνωμένο Βασίλειο. Γράφει ότι ιδρύθηκε το 2004.
Η ίδια σελίδα αναφέρει ελεγκτικές αρχές FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο, CySEC στην Κύπρο και FSC στη Βουλγαρία. Η σελίδα αυτή ενημερώθηκε τον Δεκέμβριο του 2022. Μπορεί να έχει αλλάξει από τότε.
Δεν σας λέμε ποια εταιρεία του ομίλου θα ανοίξει τον δικό σας λογαριασμό. Αυτό εξαρτάται από τη χώρα σας. Ελέγξτε το στο επίσημο site του Trading 212, πριν ανοίξετε λογαριασμό.
| Στοιχείο | Freedom24 | Trading 212 |
|---|---|---|
| Εταιρεία | Freedom Finance Europe Ltd, Κύπρος | Έδρα στο Ηνωμένο Βασίλειο, κατά την tradingbible |
| Ίδρυση | 2013 η ευρωπαϊκή εταιρεία, 2008 η μητρική | 2004, κατά την tradingbible |
| Ελεγκτές | CySEC, άδεια CIF 275/15 | FCA, CySEC, FSC κατά την tradingbible (2022) |
| Χρηματιστήριο μητρικής | Nasdaq, FRHC | Ελέγξτε στο επίσημο site |
| Γραφείο στην Αθήνα | Ναι, συνδεδεμένοι αντιπρόσωποι | Ελέγξτε στο επίσημο site |
Προστασία επενδυτών στο Freedom24 vs Trading 212
Τι γίνεται αν μια χρηματιστηριακή κλείσει; Αυτή η ερώτηση μετράει πολύ στο Freedom24 vs Trading 212. Ας δούμε τι ξέρουμε, χωρίς υποσχέσεις.
Ποιος έχει τις μετοχές σας στο Freedom24
Το επίσημο FAQ του Freedom24 είναι σαφές. Όσες μετοχές αγοράζετε είναι δική σας ιδιοκτησία. Η αναφορά του broker το επιβεβαιώνει.
Η Freedom Finance Europe Ltd είναι μόνο ονομαστικός μέτοχος. Δηλαδή κρατάει τις μετοχές στο όνομά της για λογαριασμό σας. Δεν έχει δικαίωμα ιδιοκτησίας πάνω τους.
Για τον νόμο, μια μετοχή είναι κινητή περιουσία. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να την πουλήσετε, να τη χαρίσετε ή να την αφήσετε σε διαθήκη. Υπάρχει και η επιλογή να την παραδώσετε σε διαχείριση εμπιστοσύνης.
Τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών κρατιούνται σε χωριστούς λογαριασμούς. Χωριστοί λογαριασμοί σημαίνει ότι δεν μπλέκονται με τα λεφτά της εταιρείας. Αυτό είναι βασικός κανόνας προστασίας στο Freedom24 vs Trading 212.
Ταμείο Αποζημίωσης Επενδυτών
Το Freedom24 είναι μέλος του Ταμείου Αποζημίωσης Επενδυτών της Κύπρου. Η κάλυψη του ταμείου φτάνει έως ένα ανώτατο όριο που ορίζει ο νόμος. Δεν καλύπτει απώλειες από πτώση τιμών.
Η matchmybroker σχολιάζει ότι το όριο αυτό είναι το βασικό ελάχιστο της CySEC. Γράφει ότι άλλοι brokers σε άλλες χώρες έχουν υψηλότερη κάλυψη. Για μεγάλα ποσά, αυτό αξίζει σκέψη στο Freedom24 vs Trading 212.
Τι ξέρουμε για το Trading 212
Στο Freedom24 vs Trading 212 εδώ πρέπει να είμαστε ειλικρινείς. Οι πηγές μας δεν λένε ποιο ταμείο καλύπτει τον έλληνα πελάτη του Trading 212. Δεν λένε ούτε μέχρι ποιο όριο.
Δεν θα το μαντέψουμε. Ελέγξτε την κάλυψη στο επίσημο site του Trading 212. Ρωτήστε επίσης πού κρατιούνται τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών.
Η tradingbrokers γράφει ότι και οι δύο πλατφόρμες χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση και έλεγχο δύο βημάτων. Έλεγχος δύο βημάτων σημαίνει ότι επιβεβαιώνετε τη σύνδεση με δεύτερο τρόπο, π.χ. στο κινητό.
Η δική σας ασφάλεια
Η προστασία δεν είναι μόνο δουλειά του broker. Μην δίνετε ποτέ κωδικούς ή PIN σε όποιον σας τηλεφωνεί. Αυτό ισχύει και στις δύο πλευρές της σύγκρισης Freedom24 vs Trading 212.
Το Freedom24 σας προειδοποιεί για απατεώνες που παριστάνουν ότι έρχονται από τη CySEC. Η CySEC ποτέ δεν σας ζητά κατευθείαν χρήματα ή προσωπικά οικονομικά δεδομένα. Εφαρμογές να κατεβάζετε μόνο από το App Store και το Google Play.
Πριν πάμε στις λεπτομέρειες, δείτε τη σύγκριση πλατφορμών του MG Capital για τους πιο γνωστούς brokers. Δίνει μια γρήγορη εικόνα πριν από το Freedom24 vs Trading 212.
Προϊόντα και αγορές στο Freedom24 vs Trading 212
Εδώ η σύγκριση Freedom24 vs Trading 212 έχει τη μεγαλύτερη διαφορά. Το ένα είναι φαρδύ σε αγορές. Το άλλο είναι απλό και εστιάζει σε μετοχές και ETF.
Τι προσφέρει το Freedom24
Το Freedom24 δίνει πάνω από 1.000.000 εργαλεία σε 15 χρηματιστήρια. Προσφέρει μετοχές, ETF, ομόλογα, options και futures. Επιτρέπει και συναλλαγές πριν και μετά το κανονικό ωράριο.
Έχει πάνω από 40.000 μετοχές και 3.600 ETF. Ένα ETF είναι ένα «καλάθι» με πολλές μετοχές ή ομόλογα. Αγοράζεται και πουλιέται στο χρηματιστήριο σαν μία μετοχή.
Έχει επίσης πάνω από 147.000 ομόλογα κράτους, δήμων και εταιρειών. Ομόλογο σημαίνει ότι δανείζετε λεφτά σε έναν εκδότη. Εκείνος σας πληρώνει τόκο και σας επιστρέφει το κεφάλαιο στη λήξη.
Τα options είναι συμβόλαια με δικαίωμα αγοράς ή πώλησης σε προκαθορισμένη τιμή. Τα futures είναι συμβόλαια για μελλοντική αγορά ή πώληση. Και τα δύο είναι για έμπειρους επενδυτές.
Οι αγορές του Freedom24
Η matchmybroker γράφει τη λίστα των χρηματιστηρίων του Freedom24. Στις ΗΠΑ έχει NYSE, NASDAQ και OTC Markets. Στην Ευρώπη έχει London Stock Exchange, Xetra, Euronext, BME, Borsa Italiana και Βιέννη.
Στην Ασία έχει το Χρηματιστήριο του Χονγκ Κονγκ, το HKEX. Και φυσικά έχει το Χρηματιστήριο Αθηνών, το ATHEX. Η Αθήνα μπήκε στην πλατφόρμα ως τρίτο ευρωπαϊκό χρηματιστήριο.
Μπορείτε να αγοράσετε απευθείας ελληνικές μετοχές, όπως ΟΠΑΠ ή Πειραιώς. Στο Freedom24 vs Trading 212 αυτό μετράει για όσους θέλουν ελληνική αγορά. Δεν είναι σύσταση για καμία μετοχή.
Τι προσφέρει το Trading 212
Η tradingbrokers γράφει ότι το Trading 212 δίνει μετοχές, ETF και CFD. Γράφει καθαρά ότι δεν έχει options, futures ή ομόλογα. Η tradingbible το περιγράφει με την ίδια εστίαση.
Η tradingbible, το 2022, μετρούσε περίπου 10.000 μετοχές και 1.800 ETF στο Trading 212. Ο αριθμός μπορεί να έχει αλλάξει. Ελέγξτε τη λίστα στο επίσημο site του.
Το Trading 212 έχει μια λειτουργία με όνομα AutoInvest. Η tradingbrokers λέει ότι επενδύει αυτόματα σε ένα χαρτοφυλάκιο που διαλέγετε. Για παθητικούς επενδυτές στο Freedom24 vs Trading 212 αυτό είναι πρακτικό.
CFD: μια διαφορά που θέλει προσοχή
Το Trading 212 έχει και λογαριασμό για CFD. Ένα CFD είναι συμβόλαιο πάνω στη διαφορά τιμής. Δεν αγοράζετε την ίδια τη μετοχή.
Στα CFD υπάρχει συνήθως μόχλευση. Με τη μόχλευση δουλεύετε με ποσό μεγαλύτερο από αυτό που πραγματικά έχετε. Έτσι φουσκώνουν τα κέρδη, όμως φουσκώνουν το ίδιο και οι απώλειες.
Η tradingbible σημειώνει ότι το Freedom24 δεν δίνει CFD. Όλα είναι πραγματικά χρεόγραφα. Στο Freedom24 vs Trading 212, αυτό είναι διαφορά στη φύση των προϊόντων.
Κλασματικές μετοχές
Στο Freedom24 vs Trading 212, το Freedom24 δίνει μόνο ολόκληρες μετοχές. Η matchmybroker το βάζει στα μειονεκτήματα. Με μικρό ποσό, μια ακριβή μετοχή μπορεί να μη χωράει.
Το Trading 212 επιτρέπει κλάσματα μετοχών, σύμφωνα με τις πηγές. Για όποιον βάζει μικρά ποσά κάθε μήνα, αυτό είναι πραγματικό πλεονέκτημα. Εδώ το Trading 212 κερδίζει καθαρά.
Κρύπτο και τα δύο
Το Freedom24 δεν πουλάει νομίσματα σε πορτοφόλι. Δίνει όμως έκθεση στο Bitcoin με ETF και ETP. ETP είναι προϊόν στο χρηματιστήριο που ακολουθεί την τιμή ενός στοιχείου.
Προσοχή: τα αμερικανικά spot Bitcoin ETF είναι μόνο για επαγγελματίες επενδυτές. Ένας ιδιώτης στην Ελλάδα ίσως δεν μπορεί να τα αγοράσει. Ελέγξτε το στην πλατφόρμα.
Για το Trading 212 και το κρύπτο, οι πηγές μας δεν δίνουν σαφή εικόνα. Ελέγξτε το στο επίσημο site του. Αν θέλετε κι άλλη σύγκριση, δείτε το Freedom24 απέναντι στο DEGIRO.
| Προϊόν | Freedom24 | Trading 212 |
|---|---|---|
| Μετοχές | Πάνω από 40.000 | Περίπου 10.000 (tradingbible, 2022) |
| ETF | Πάνω από 3.600 | Περίπου 1.800 (tradingbible, 2022) |
| Ομόλογα | Πάνω από 147.000 | Όχι, κατά την tradingbrokers |
| Options και futures | Ναι | Όχι, κατά την tradingbrokers |
| CFD | Όχι | Ναι |
| Αυτόματη επένδυση | Πλάνο για επιλεγμένα ETF | AutoInvest |
Χρεώσεις στο Freedom24 vs Trading 212: πώς τις συγκρίνετε
Δεν συγκρίνετε μόνο την προμήθεια αγοράς. Στο Freedom24 vs Trading 212 κοιτάτε προμήθεια, μετατροπή νομίσματος, αναλήψεις, μεταφορά χαρτοφυλακίου και κλείσιμο. Ελέγχετε πάντα τους τρέχοντες τιμοκαταλόγους.
Δεν γράφουμε αριθμούς χρεώσεων για το Freedom24 vs Trading 212 εδώ. Οι χρεώσεις αλλάζουν συχνά. Ένα παλιό νούμερο μπορεί να σας παραπλανήσει.
Πώς χρεώνει το Freedom24
Στο Freedom24 οι χρεώσεις γίνονται με πακέτα. Το πακέτο που θα επιλέξετε καθορίζει τον τρόπο που πληρώνετε προμήθεια. Ένα από αυτά δεν έχει συνδρομή και βγαίνει το φθηνότερο σε προμήθεια για όποιον κάνει λίγες συναλλαγές.
Η matchmybroker αναφέρει δύο πακέτα για νέους πελάτες, το Smart και το All-inclusive. Το δεύτερο δίνει προσωπικό σύμβουλο λογαριασμού. Τα ποσά τα βλέπετε στον επίσημο πίνακα χρεώσεων.
Η σελίδα χρεώσεων του Freedom24 λέει ότι είναι μόνο ενημερωτική. Όλες οι χρεώσεις είναι στο Παράρτημα 6 των Γενικών Όρων. Ο πελάτης ευθύνεται να ξέρει τις τρέχουσες χρεώσεις.
Τύποι χρέωσης στο Freedom24
- Προμήθεια ανά εκτελεσμένη εντολή σε μετοχές και ETF.
- Χρέωση ανά συμβόλαιο στα options.
- Ημερήσιος τόκος αν δανειστείτε λεφτά από τον broker (περιθώριο).
- Χρέωση σε κάθε ανάληψη, χωρίς τις χρεώσεις ενδιάμεσων τραπεζών.
- Χρέωση στην κατάθεση με κάρτα, που φαίνεται πριν επιβεβαιώσετε.
- Μετατροπή νομίσματος, που οι Έλληνες ψάχνουν συχνά στο Google.
Η κατάθεση με τραπεζική μεταφορά δεν έχει προμήθεια από το Freedom24. Η δική σας τράπεζα μπορεί να χρεώσει. Και η πώληση των δωρεάν μετοχών έχει προμήθεια broker.
Η matchmybroker αναφέρει και τρεις ακόμα τύπους χρέωσης. Χρέωση ανά τίτλο αν μεταφέρετε το χαρτοφυλάκιο αλλού. Χρέωση για κλείσιμο λογαριασμού. Και μηνιαία χρέωση για δεδομένα σε πραγματικό χρόνο.
Η ίδια σελίδα λέει ότι το Freedom24 δεν έχει χρέωση αδράνειας ούτε φύλαξης. Αδράνεια σημαίνει ότι δεν κάνετε συναλλαγές για καιρό. Για όσους κρατούν μακροπρόθεσμα, αυτό είναι θετικό.
Ένα σημείο που ξεγελά πολλούς
Το Freedom24 δεν αλλάζει νόμισμα αυτόματα για εσάς. Αν ο λογαριασμός είναι σε ευρώ και αγοράζετε σε δολάρια, οι προμήθειες χρεώνονται σε ευρώ. Χωρίς αρκετά ευρώ, το υπόλοιπο γίνεται αρνητικό.
Όταν το υπόλοιπο πάει αρνητικό, ενεργοποιείται αυτόματα δανεισμός με περιθώριο. Αυτός ο δανεισμός έχει ημερήσιο τόκο. Κρατάτε λοιπόν πάντα λίγα ευρώ για τις χρεώσεις.
Το πλάνο αυτόματης επένδυσης του Freedom24
Το Freedom24 έχει πλάνο που αγοράζει επιλεγμένα ETF κάθε εβδομάδα ή κάθε μήνα. Η κατάθεση με κάρτα και η αγορά μέσα από το πλάνο είναι χωρίς προμήθεια. Ισχύουν κριτήρια και περιορισμοί.
Το πλάνο αγοράζει μόνο ολόκληρα κομμάτια. Αν το ποσό δεν φτάνει για ένα κομμάτι, η αγορά δεν γίνεται. Τα λεφτά μένουν στον λογαριασμό σας.
Δεν διαλέγετε ημερομηνία αγοράς. Οι εντολές γίνονται την πρώτη μέρα συναλλαγών της εβδομάδας ή του μήνα. Το πλάνο ακυρώνεται, αλλά δεν μπαίνει σε παύση.
Πώς χρεώνει το Trading 212
Οι πηγές λένε ότι το Trading 212 δεν παίρνει προμήθεια σε μετοχές και ETF. Στο Freedom24 vs Trading 212 αυτό είναι το μεγαλύτερο πλεονέκτημα του Trading 212. Για συχνές μικρές αγορές, η διαφορά μετράει.
Η matchmybroker γράφει ότι το Trading 212 έχει δωρεάν αναλήψεις. Η tradingbrokers σημειώνει ότι στα CFD παίρνει spread. Spread είναι η διαφορά ανάμεσα στην τιμή αγοράς και πώλησης.
Η tradingbible το 2022 έγραψε ότι το Trading 212 είχε πολύ υψηλά spreads στο συνάλλαγμα. Δεν ξέρουμε αν ισχύει σήμερα. Για μετατροπή νομίσματος, χρεώσεις μεταφοράς και κλεισίματος, ελέγξτε το επίσημο site του Trading 212.
Πώς κάνετε τη σύγκριση μόνοι σας
- Γράψτε πόσες αγορές κάνετε τον μήνα.
- Γράψτε σε ποιο νόμισμα αγοράζετε συνήθως.
- Δείτε την προμήθεια ανά εντολή στους τιμοκαταλόγους του Freedom24 vs Trading 212.
- Προσθέστε μετατροπή νομίσματος και αναλήψεις.
- Δείτε τι κοστίζει αν φύγετε: μεταφορά τίτλων και κλείσιμο.
Η matchmybroker λέει κάτι χρήσιμο. Ένας αρχάριος που βάζει μικρά ποσά σε μετοχές πληρώνει μεγάλο μέρος σε προμήθειες στο Freedom24. Σε αυτό το προφίλ, το Freedom24 vs Trading 212 γέρνει προς το Trading 212.
| Τύπος χρέωσης | Freedom24 | Trading 212 |
|---|---|---|
| Αγορά μετοχών και ETF | Προμήθεια ανά εντολή | Χωρίς προμήθεια, κατά τις πηγές |
| Ανάληψη | Χρέωση ανά ανάληψη | Δωρεάν, κατά τη matchmybroker |
| Αδράνεια και φύλαξη | Όχι, κατά τη matchmybroker | Ελέγξτε στο επίσημο site |
| Μεταφορά χαρτοφυλακίου | Χρέωση ανά τίτλο | Ελέγξτε στο επίσημο site |
| Κλείσιμο λογαριασμού | Υπάρχει χρέωση | Ελέγξτε στο επίσημο site |
| Μετατροπή νομίσματος | Υπάρχει, δείτε τον πίνακα χρεώσεων | Ελέγξτε στο επίσημο site |
Πλατφόρμα, εφαρμογή και λογαριασμός στο Freedom24 vs Trading 212
Η πλατφόρμα είναι το σημείο που χρησιμοποιείτε κάθε μέρα. Στο Freedom24 vs Trading 212 οι κριτικές συμφωνούν σε κάτι. Το Trading 212 είναι πιο απλό, το Freedom24 έχει περισσότερα εργαλεία.
Η εμπειρία στο Freedom24
Στον υπολογιστή, το Freedom24 δουλεύει μέσα από τον browser. Στο κινητό υπάρχει εφαρμογή για iOS και Android. Η εφαρμογή του iPhone δεν είναι επαληθευμένη για macOS.
Στην εφαρμογή βλέπετε τις θέσεις σας ζωντανά και λαμβάνετε ειδοποιήσεις τιμών. Έχει ροή ειδήσεων και ιδέες επενδύσεων από αναλυτές. Αλλάζετε νόμισμα με ένα πάτημα.
Η tradingbrokers λέει ότι το περιβάλλον του Freedom24 είναι πιο σύνθετο. Γράφει ότι για αρχάριο μπορεί να φανεί βαρύ στην αρχή. Για έμπειρους, τα εργαλεία είναι πλεονέκτημα.
Συνεδρία ασφαλείας
Για αγορές και αναλήψεις στο Freedom24 χρειάζεστε συνεδρία ασφαλείας. Την ανοίγετε με την επαληθευμένη εφαρμογή στο κινητό. Σαρώνετε έναν κωδικό QR από την οθόνη του υπολογιστή.
Η εφαρμογή επαληθεύει και τη συσκευή σας. Ζητά κάμερα και ελέγχει ότι είστε πραγματικό πρόσωπο. Έπειτα αντιπαραβάλλει τη νέα φωτογραφία με την ήδη αποθηκευμένη.
Είναι ένα βήμα παραπάνω από άλλες πλατφόρμες. Κάνει όμως πιο δύσκολη την πρόσβαση σε κάποιον ξένο. Η tradingbible είχε αναφέρει ότι τα SMS επιβεβαίωσης δυσκολεύουν όσους ταξιδεύουν συχνά.
Η εμπειρία στο Trading 212
Στο Freedom24 vs Trading 212, η tradingbrokers λέει ότι το Trading 212 έχει καθαρό και απλό σχεδιασμό. Γράφει ότι η εφαρμογή του κινητού επαινείται για την ευκολία της. Έχει και πλατφόρμα στον browser.
Η tradingbible το 2022 έγραψε και μια κριτική. Είπε ότι οι πλατφόρμες είναι «παιχνιδοποιημένες», δηλαδή σχεδιασμένες να σας κρατούν μέσα. Ανέφερε ότι στο κινητό το κουμπί αγοράς μπορούσε να στείλει εντολή χωρίς επιβεβαίωση.
Δεν ξέρουμε αν αυτό ισχύει ακόμα. Αν διαλέξετε Trading 212, δείτε πώς επιβεβαιώνει τις εντολές. Στο Freedom24 vs Trading 212 η απλότητα είναι καλή, αλλά θέλει προσοχή.
Demo λογαριασμός
Στο Freedom24 vs Trading 212, το Freedom24 δεν έχει επίσημο demo λογαριασμό. Ο demo λογαριασμός χρησιμοποιεί εικονικά χρήματα, μόνο για εξάσκηση. Η ιδέα είναι «υπό εξέταση» στην πύλη προτάσεων των πελατών.
Έχει όμως το Freedom24 Academy με μαθήματα για αρχάριους. Έχει και ένα Option Simulator για σενάρια με options. Για demo στο Trading 212, ελέγξτε στο επίσημο site του.
Άνοιγμα λογαριασμού
Στο Freedom24 πρέπει να είστε πάνω από 18. Χρειάζεστε κινητό με internet, κάμερα και την εφαρμογή. Ο λογαριασμός ανοίγει σε περίπου 10 λεπτά, σύμφωνα με την αρχική σελίδα.
Η matchmybroker γράφει ότι η διαδικασία παίρνει 1 έως 3 εργάσιμες. Η διαφορά ίσως αφορά την πλήρη έγκριση. Μετά ανεβάζετε και απόδειξη διεύθυνσης, όχι παλαιότερη από 3 μήνες.
Η tradingbible το 2022 ανέφερε άνοιγμα σε περίπου μία μέρα και για τα δύο. Ζητούσαν ταυτότητα και απόδειξη κατοικίας. Για τα σημερινά βήματα του Trading 212, ελέγξτε το επίσημο site.
Καταθέσεις και νομίσματα
Στο Freedom24 καταθέτετε με κάρτα ή τραπεζική μεταφορά. Η κάρτα πιστώνει αμέσως, η μεταφορά παίρνει 1 έως 3 εργάσιμες. Οι αναλήψεις πάνε μόνο στον δικό σας τραπεζικό λογαριασμό.
Στο Freedom24 vs Trading 212, ο λογαριασμός Freedom24 έχει δύο βασικά νομίσματα, ευρώ και δολάριο. Η tradingbible το 2022 έγραφε εννέα βασικά νομίσματα για το Trading 212. Ανέφερε και περισσότερους τρόπους πληρωμής, όπως PayPal και Apple Pay.
Τύποι λογαριασμού στο Trading 212
Η tradingbrokers αναφέρει λογαριασμούς Invest, ISA και CFD στο Trading 212. Το ISA είναι φορολογικό προϊόν για κατοίκους Ηνωμένου Βασιλείου. Για έναν Έλληνα δεν έχει νόημα.
Στο Freedom24 vs Trading 212, ο λογαριασμός Invest είναι αυτός που αντιστοιχεί σε απλές αγορές. Ο CFD είναι άλλο πράγμα, με μόχλευση. Μην τους μπερδεύετε.
Υποστήριξη πελατών
Το Freedom24 έχει υποστήριξη στα ελληνικά και γραφείο στην Αθήνα. Η matchmybroker γράφει ότι η εξυπηρέτηση είναι Δευτέρα με Παρασκευή, με τηλέφωνο, email και chat. Το πακέτο All-inclusive δίνει προσωπικό σύμβουλο.
Η tradingbrokers λέει ότι το Trading 212 δίνει υποστήριξη κυρίως στα αγγλικά. Λέει όμως ότι απαντά γρήγορα. Στο Freedom24 vs Trading 212, η γλώσσα μετράει για όσους δεν νιώθουν άνετα με αγγλικά.
Φορολογία για Έλληνες στο Freedom24 vs Trading 212
Η φορολογία είναι το κομμάτι που ξεχνούν οι περισσότεροι. Στο Freedom24 vs Trading 212 ισχύει ένας κοινός κανόνας. Κανείς από τους δύο δεν είναι ελληνική εταιρεία.
Δεν είμαι λογιστής. Σπούδασα Χρηματοοικονομικά και Λογιστική στο Λονδίνο, αλλά αυτό δεν με κάνει φοροτεχνικό. Για τη δική σας περίπτωση, ρωτήστε λογιστή.
Τι ισχύει για το Freedom24
Το Freedom24 είναι εταιρεία επενδύσεων με έδρα την Κύπρο. Αν είστε φορολογικός κάτοικος Ελλάδας, τα έσοδα από αυτή θεωρούνται εισόδημα αλλοδαπής. Γι’ αυτό τα γράφετε στη φορολογική σας δήλωση στην Ελλάδα.
Η χώρα όπου πληρώνετε φόρους είναι η φορολογική σας κατοικία. ΑΦΜ λέμε τον αριθμό φορολογικού μητρώου που δίνει η Ελλάδα. Με τους διεθνείς κανόνες FATCA και CRS, οι εφορίες ανταλλάσσουν μεταξύ τους στοιχεία λογαριασμών.
Αναφορές για τη δήλωση
Το Freedom24 δίνει τρεις τύπους αναφορών. Αναφορά Μεσίτη, Αναφορά Θεματοφυλακής και Έκθεση συναλλαγών για φορολογική δήλωση. Τις βρίσκετε στο Members Area, στις Brokerage Reports.
Διαλέγετε περίοδο και ημερομηνίες και πατάτε «Create Report». Μπορείτε να τις λαμβάνετε και στο email σας. Αυτή η αναφορά βοηθάει πολύ τον λογιστή σας.
Μερίσματα από αμερικανικές μετοχές
Όταν μια αμερικανική μετοχή δίνει μέρισμα, αυτό φορολογείται στις ΗΠΑ. Με το έντυπο W-8BEN δηλώνετε ότι δεν έχετε κατοικία στις ΗΠΑ. Έτσι μπορείτε να ζητήσετε μειωμένο φόρο, που εξαρτάται από τη χώρα σας.
Στο Freedom24 το υποβάλλετε πριν αγοράσετε αμερικανικούς τίτλους. Ισχύει τρία χρόνια. Το βρίσκετε στο Member Area, στα Personal details, με ανοιχτή συνεδρία ασφαλείας.
Για περισσότερα, δείτε το άρθρο για τη φορολογία στο Freedom24. Εκεί εξηγούμε αναλυτικά αναφορές και έντυπα.
Τι ισχύει για το Trading 212
Οι πηγές μας δεν λένε τι φορολογικές αναφορές δίνει το Trading 212 σε Έλληνες. Δεν λένε ούτε πώς χειρίζεται το έντυπο W-8BEN. Ελέγξτε τα στο επίσημο site του Trading 212.
Σε κάθε περίπτωση, το Trading 212 δεν είναι ελληνική εταιρεία. Άρα κι εκεί, το πιθανότερο είναι ότι μιλάμε για εισόδημα από το εξωτερικό. Επιβεβαιώστε το με λογιστή, όχι με φόρουμ.
Στο Freedom24 vs Trading 212 η φορολογία δεν πρέπει να είναι εκ των υστέρων σκέψη. Ρωτήστε λογιστή πριν την πρώτη αγορά. Μια ώρα συζήτησης γλιτώνει πολλά προβλήματα.
Τι λένε οι χρήστες για το Freedom24 vs Trading 212
Οι κριτικές χρηστών δείχνουν τάσεις, όχι την αλήθεια για όλους. Οι δυσαρεστημένοι γράφουν πιο συχνά από τους ικανοποιημένους. Διαβάστε τες ως γνώμες.
Βαθμολογίες για το Freedom24
Η εφαρμογή Freedom24 παίρνει 4,5 στο App Store, με βάση 621 βαθμολογίες. Στο Google Play βρίσκεται στο 3,2, με βάση περίπου 5.620 κριτικές. Η «Freedom Finance Europe» συγκεντρώνει 3,9 στο Trustpilot, με 1.270 κριτικές.
Οι βαθμοί σε iPhone και Android απέχουν πολύ μεταξύ τους. Δεν ξέρουμε τον λόγο. Ίσως οι χρήστες Android συναντούν περισσότερα τεχνικά θέματα.
Ένας χρήστης έγραψε σε κριτική στο Google Play ότι η εφαρμογή και το site δεν λειτουργούν ποτέ. Στο App Store, κριτικές του 2025 διαμαρτύρονταν για τις χρεώσεις που πληρώνουν οι μικροί επενδυτές. Έγραφαν επίσης ότι οι καταθέσεις και η εξυπηρέτηση αργούν.
Συζητήσεις στο Reddit για το Freedom24
Στο r/PersonalFinanceGreece υπάρχουν αρκετά νήματα για το Freedom24. Αναφέρουμε μόνο τίτλους, ως γνώμες χρηστών:
- «γιατί τόσο hate για freedom24 vol2»
- «freedom24 μεγαλες χρεωσεις»
- «θέλω να φύγω από τη freedom24»
- «ανάληψη από freedom 24»
- «freedom 24 απίστευτες καθυστερήσεις στα μερίσματα»
- «freedom24 σοβαρό πρόβλημα με τις ελληνικές»
Οι τίτλοι δείχνουν τα θέματα που απασχολούν. Χρεώσεις, αναλήψεις, μερίσματα και ελληνικές μετοχές. Ο τίτλος «vol2» δείχνει ότι η συζήτηση έχει γίνει ξανά.
Τι λένε οι πηγές για το Trading 212
Για το Trading 212 δεν έχουμε βαθμολογίες καταστημάτων στις πηγές μας. Ελέγξτε τες μόνοι σας στο App Store, στο Google Play και στο Trustpilot. Μην βασίζεστε σε ένα νούμερο μόνο.
Οι σελίδες σύγκρισης επαινούν την απλότητα και τις μηδενικές προμήθειες του Trading 212. Η tradingbible το 2022 κριτίκαρε το «παιχνιδοποιημένο» στυλ. Κριτίκαρε και τη μικρή ποικιλία πέρα από μετοχές.
Πώς διαβάζετε τις κριτικές
Στο Freedom24 vs Trading 212, κοιτάτε τι θέμα επαναλαμβάνεται. Ένα παράπονο μόνο του δεν λέει πολλά. Δέκα ίδια παράπονα λένε κάτι.
Στο Freedom24 vs Trading 212, κοιτάτε και την ημερομηνία κάθε κριτικής. Μια πλατφόρμα αλλάζει μέσα σε έναν χρόνο. Και θυμηθείτε ότι κάποια βίντεο έχουν affiliate links, όπως και το δικό μου site.
Η άποψή μου για το Freedom24 vs Trading 212
Εγώ απλά λέω την άποψή μου. Δεν είμαι γκουρού ούτε γνωρίζω τα πάντα. Και θυμίζω ξανά: συνεργάζομαι με το Freedom24, το λέω εκ των προτέρων.
Ακριβώς γι’ αυτό σας λέω πού κερδίζει ο άλλος. Αν ξεκινάτε με μικρά ποσά σε μετοχές και ETF, το Trading 212 ίσως σας κάνει πιο οικονομικά. Οι κλασματικές μετοχές βοηθούν πολύ σε αυτό.
Αν θέλετε ελληνικές μετοχές απευθείας, ομόλογα ή πολλά χρηματιστήρια, το Freedom24 καλύπτει περισσότερα. Αν θέλετε υποστήριξη στα ελληνικά, επίσης. Στο Freedom24 vs Trading 212 όλα ξεκινούν από τις ανάγκες σας.
Πρώτα η γνώση
Επενδύστε πρώτα στη γνώση. Βιβλία, σεμινάρια, blogs, YouTube. Το δικό μου ξεκίνημα στα κρύπτο ήρθε μέσα από ένα βιβλίο, το «100 to 1 in the Stock Market».
Πέρασα από κοντά τον χρηματιστηριακό κύκλο του 1999. Ως φοιτητής έπαιζα στο χρηματιστήριο κυνηγώντας το 10x. Αυτό μου έμαθε ότι η βιασύνη κοστίζει.
Οι κανόνες μου, όποιον broker κι αν διαλέξετε
- Κάντε τη δική σας έρευνα, DYOR. Μην ακούτε τον ξάδερφο.
- Εστιάστε σε 5 έως 10 εταιρείες και παρακολουθείτε τες κάθε εβδομάδα.
- Ορίστε από πριν τις τιμές αγοράς και πώλησης.
- Χωρίστε το κεφάλαιό σας σε πολλά μικρά μέρη.
- Μην ασχολείστε με την τεχνική ανάλυση ούτε με τα pump-and-dump.
Δεν σας συστήνω το trading. Ξέρω φίλους που κάνουν trading και το μόνο που βλέπουν είναι ζημιές. Αυτό ισχύει και για τα CFD και για τα options.
Πώς αποφασίζετε
Κάντε τρεις ερωτήσεις στον εαυτό σας. Τι θέλω να αγοράσω; Πόσο συχνά θα αγοράζω; Τι θα μου κοστίσει αν φύγω κάποτε;
Αν οι απαντήσεις είναι «λίγα ETF, μικρά ποσά, συχνά», κοιτάξτε σοβαρά το Trading 212. Αν είναι «ελληνικές μετοχές, ομόλογα, πολλές αγορές», κοιτάξτε το Freedom24. Αυτή είναι η ουσία στο Freedom24 vs Trading 212.
Κάθε επένδυση κρύβει ρίσκο, γιατί οτιδήποτε μπορεί να συμβεί. Μπορείτε να χάσετε μέρος ή όλο το κεφάλαιο. Ελέγξτε τους τρέχοντες τιμοκαταλόγους και τους όρους και στους δύο, πριν βάλετε λεφτά.
Συχνές ερωτήσεις για το Freedom24 vs Trading 212
Πότε ξεκίνησε η Trading 212;
Η Trading 212 ξεκίνησε το 2004 στη Βουλγαρία, σύμφωνα με το ourwallet.gr.
Ποιος εποπτεύει την Trading 212 στην Ευρώπη;
Μετά το Brexit, οι Ευρωπαίοι πελάτες της πέρασαν στη θυγατρική της στην Κύπρο, που εποπτεύεται από την CySEC, σύμφωνα με το ourwallet.gr.
Έχει η Freedom24 κλάσματα μετοχών;
Κριτικές όπως το MatchMyBroker γράφουν ότι η Freedom24 δεν προσφέρει κλάσματα μετοχών. Ελέγξτε το μέσα στην πλατφόρμα πριν αποφασίσετε.
Πού έχω περισσότερα χρηματιστήρια και προϊόντα;
Με έναν μόνο λογαριασμό, η Freedom24 σας δίνει πρόσβαση σε 15 χρηματιστήρια, ομόλογα, options και άλλα προϊόντα. Για την Trading 212, δείτε τον κατάλογο που δημοσιεύει στην επίσημη σελίδα της.
Ποια πλατφόρμα δίνει μετοχές δώρο;
Νέοι πελάτες της Freedom24 που εγγράφονται και καταθέτουν παίρνουν δωρεάν μετοχές μέσω των κωδικών WELCOME. Ισχύει για περιορισμένο διάστημα, όπως ορίζουν οι όροι της προσφοράς.
Ποια είναι φθηνότερη;
Κρίνεται από τα προϊόντα που αγοράζετε και τη συχνότητα. Πριν διαλέξετε, συγκρίνετε τις τωρινές χρεώσεις και των δύο.
Το συμπέρασμά μου για το Freedom24 vs Trading 212
Αυτά είχα να σας πω για το Freedom24 vs Trading 212. Και οι δύο έχουν άδεια CySEC για τους Ευρωπαίους πελάτες, αλλά διαφέρουν σε προϊόντα και χρεώσεις. Κάντε τη δική σας έρευνα.
Κάντε subscribe στο κανάλι μου στο YouTube και πατήστε το κουδουνάκι για να παίρνετε τις ενημερώσεις. Εκεί μπορείτε να δείτε όλα τα live μου. Αφήστε μου στα σχόλια ό,τι θέλετε να ρωτήσετε.
Δείτε περισσότερα: Freedom24 vs Revolut · Freedom24 vs eToro.